Réglementation bancaire

Découvrez le paradoxe de la réglementation bancaire : les risques peuvent migrer vers le système bancaire parallèle et revenir aux banques réglementées.

Définition des risques OCDE et présentation de leur traitement dans Bâle I et Bâle II, ainsi que du rôle et des missions de l’OCDE.

Définition de l’interdiction du négoce pour compte propre des banques, ses objectifs, son champ d’application et les alternatives réglementaires.

Découvrez la définition de Bruxelles II, groupe de travail de la Commission européenne sur l’harmonisation des exigences de fonds propres bancaires.

Définition du paquet CRD IV : directive CRD, règlement CRR et exigences de fonds propres dans le cadre de Bâle III.

Définition de la surveillance indirecte en finance : comment les autorités influencent les opérations des banques et les flux vers les hedge funds.

Découvrez le GHoS, organe informel réunissant gouverneurs de banques centrales et responsables nationaux de la surveillance pour traiter des questions…

Définition de l’obligation à conversion obligatoire : fonctionnement, déclencheurs de conversion, partage des pertes et rôle dans le sauvetage bancaire.

Les règles allemandes encadrant la publicité des banques et prestataires d’investissement, avec les principales exigences et références réglementaires.

Définition des effets d’anticipation : entreprises, ménages et banques adaptent leurs décisions à des règles ou évolutions attendues.

Évolution de la réglementation allemande sur la rémunération des dirigeants et collaborateurs des banques, notamment depuis les lois de 2009 et 2011.

Définition du système de rémunération financier : bonus, prise en compte des risques, comité de rémunération et directives du FSB et de l’UE.

Définition du plafond d’endettement et de la limite maximale d’endettement, avec références à la Bundesbank et aux notions financières associées.

Définition de Transparency Group : comité lié à Bâle II chargé d’élaborer des directives détaillées sur les obligations de publication.

Découvrez le système bancaire séparé, son évolution aux États-Unis, ses liens avec les crises financières et la réglementation allemande.

Définition de la solvabilité : capacité à honorer ses obligations, ratios d’endettement, exigences prudentielles et assurance-vie.

Découvrez la définition du règlement allemand sur la solvabilité (SolvV), son lien avec Bâle II et ses exigences pour les banques.

Définition du rapport de solvabilité : déclaration obligatoire des établissements sur leur dotation adéquate en fonds propres selon la législation européenne.

Définition de la stratégie de l’oie bourrée : proposition de nationalisation partielle des banques sous-capitalisées après la crise des subprimes.

Définition de la gestion des risques bancaires : évaluation, surveillance et couverture des risques selon les exigences réglementaires.

Définition prudentielle des techniques d’atténuation des risques de crédit, garanties reconnues par les banques et cadre de Bâle II.

Définition des modèles de calcul des risques financiers, de la volatilité, des corrélations et de la sensibilité des instruments selon la réglementation…

Définition des tampons et réserves pour risques : exigences accrues de fonds propres visant à limiter la propension au risque des banques.

Découvrez la définition de l’arbitrage réglementaire, ses mécanismes, ses risques pour la surveillance financière et le rôle du shadow banking.

Analyse des effets de la densité réglementaire bancaire : coûts, stabilité financière, arbitrage réglementaire et risques liés au shadow banking.

Définition du bureau de représentation d’une entreprise étrangère, surveillance réglementaire et risques d’activités bancaires sans autorisation.

Définition du banquier privé, formes juridiques, responsabilité personnelle et présence de ces établissements bancaires en Suisse et en Allemagne.

Définition du filtre prudentiel appliqué aux fonds propres bancaires, notamment aux actifs immatériels, impôts différés et bénéfices non réalisés.

Découvrez la définition financière de « tampon » : liquidités, avoirs bancaires et lignes de crédit disponibles pour préserver la solvabilité.

Découvrez les exigences organisationnelles imposées aux établissements en Allemagne par l’article 25a du KWG et leur contrôle par l’autorité fédérale.

Définition de Peer Review et Peer-Review dans la surveillance prudentielle : évaluation comparative des règles par les autorités de différents pays.

Définition des établissements et banques d’émission de lettres de gage, de leur financement hypothécaire et du cadre réglementaire allemand.

Découvrez les exigences minimales allemandes pour les opérations de crédit (MaK), leur base juridique, leur champ d’application et leur lien avec Bâle II.

Définition du minimum de capital requis (MCR) et renvoi vers le ratio de fonds propres réglementaires dans le lexique financier.

Définition des Landesbanken allemandes, de leurs garanties d’État, de leur transformation et des difficultés révélées par la crise financière.

Découvrez la définition du Leverage Ratio, son rôle dans Bâle III, ses limites liées au risque et les données concernant les banques allemandes.

Définition du bilan d’écoulement des liquidités et de l’analyse des écarts : prévision des entrées, sorties et besoins de financement bancaire.

Définition du plan de crise de liquidité bancaire, des exigences prudentielles et des mesures prévues face à un manque de liquidités.

Découvrez la définition de l’ordonnance sur les liquidités (LiqV), ses exigences prudentielles et l’approche standard appliquée aux banques.

Définition de la Liquidity at Risk (LaR), mesure du besoin potentiel de financement net d’une banque et de ses exigences de liquidité.

Le système de Londres concerne le signalement du blanchiment d’argent et propose de confier sa détection prudentielle à chaque banque.

Découvrez la définition des directives de crédit, les règles bancaires, les exigences de la BCE et leur rôle dans l’octroi des prêts.

Définition du risque de crédit, risques de défaillance, liquidité, solvabilité, garanties et marché, ainsi que gestion bancaire et réglementation.

Découvrez les principales formes de vente de crédits : transaction synthétique, séparation, cession, true sale et sous-participation.

Découvrez la définition d’un compte anonyme, son fonctionnement sous forme de compte numéroté et sa situation juridique en Allemagne.

Définition du blocage de compte et présentation du pouvoir de la BaFin d’interdire aux banques certains ordres de paiement dans le cadre légal.

Définition du risque de contrepartie : défaillance d’une partie contractante, risques associés, solvabilité et références réglementaires de Bâle III.

Définition du besoin en capital économique, couvrant les risques et les exigences prudentielles applicables aux établissements financiers.

Le règlement CRR encadre les fonds propres des établissements, leur montant minimal, leur liquidité et le calcul du ratio d’endettement.

Définition du volant de conservation du capital selon Bâle III : constitution, fonds propres requis et progression de 0,625 % à 2,5 % d’ici 2019.