BaFin

Découvrez les actes visés par la surveillance des abus dans les offres publiques d’acquisition, notamment les prises de contrôle non publiées.

Découvrez le rôle du Models Task Force du Comité de Bâle dans la conception des procédures de l’approche fondée sur les notations internes (IRBA).

Définition du courtage de détection : recommandation d’instruments financiers et désignation d’un vendeur, soumise à autorisation réglementaire.

Découvrez les MaRisk allemandes : exigences de BaFin pour l’organisation bancaire, le contrôle interne et la gestion flexible des risques.

Prescriptions prudentielles de la BaFin concernant la mise en place de l’apport minimal par les assureurs-vie et ses justificatifs.

Définition du registre des employés et des plaintes transmis à la BaFin, de ses objectifs de surveillance et des contrôles de compétence.

Définition du système d'information de gestion (MIS) et de son rôle dans la surveillance bancaire et la détection des évolutions négatives.

Définition des règles de gestion bancaire et du déplacement des cadres financiers, avec références au contrôle prudentiel allemand et britannique.

Découvrez la définition juridique de l’abus de marché, les opérations d’initiés, les manipulations et les mesures européennes de surveillance.

Définition de la directive européenne sur les abus de marché : opérations d’initiés, communications ad hoc et protection uniforme des investisseurs.

Définition des mesures d’urgence prévues par l’article 46 de la loi sur le crédit et des pouvoirs de la BaFin envers les établissements problématiques.

Définition du transfert d’activités et de la gestion d’actifs dans une société maître ou un fonds maître, avec références aux rapports de la BaFin.

Définition de la médiation dans la supervision financière et les règles de concertation entre autorités nationales et autres instances.

Définition de l’obligation de déclarer en finance : informations à fournir à l’autorité de surveillance et sanctions en cas de manquement.

Définition du Memorandum of Understanding multilatéral (MMoU), une plate-forme mondiale de coopération entre autorités de surveillance des assurances.

Découvrez les exigences minimales allemandes pour les opérations de crédit (MaK), leur base juridique, leur champ d’application et leur lien avec Bâle II.

Définition du late trading et du curb trading aux États-Unis : transactions après la clôture au prix antérieur et références réglementaires de la BaFin.

Définition de l’activité de leasing, ses avantages pour les entreprises et son encadrement réglementaire en Allemagne, notamment par la BaFin.

Définition de l’assurance vie, garanties au décès, bénéficiaires, solvabilité des assureurs et références réglementaires de la BaFin.

Définition de l’interdiction des ventes à découvert, son contexte en Allemagne, les bases juridiques et les obligations de notification des positions.

Définition des déclarations de liquidité et rappel de l’obligation d’information instaurée par la BaFin en 2008 pour certains établissements.

Découvrez la KWGVermV, les règles allemandes applicables aux agents liés et leur inscription au registre électronique public de la BaFin.

Présentation de la divulgation des comptes en Allemagne : obligations des établissements de crédit, consultation par les autorités et cadre légal.

Les associations bancaires peuvent aider à retrouver des comptes inconnus, mais l’autorité de surveillance ne peut pas imposer cette aide.

Définition du « compte pour tous » : engagement des banques allemandes en 1995 et opérations bancaires minimales accessibles à toute personne.

Définition du blocage de compte et présentation du pouvoir de la BaFin d’interdire aux banques certains ordres de paiement dans le cadre légal.

Présentation de la réglementation allemande de 2007 permettant la transition de données des comptes consolidés vers le calcul des fonds propres consolidés.

Définition de la transparence des coûts dans le marché financier : obligations d’information des banques et assureurs et comparaison des offres.

Découvrez la surveillance, la solvabilité et la classification statistique des assureurs automobiles en Allemagne, avec des références à la BaFin.

Définition des assureurs maladie en Allemagne : surveillance de la BaFin, contrôle de la solvabilité et références aux rapports annuels et statistiques.

Définition du crédit à risque de défaillance : prêt probablement non honoré selon le contrat, souvent prolongé par la banque à des conditions atténuées.

Définition de la cession de crédit en Allemagne, règles d’information des clients et références à la BaFin et à la jurisprudence.

Découvrez ce qu’est une plate-forme de courtage en crédit, son rôle dans la mise en relation des prêteurs et emprunteurs et le cadre de surveillance de la…

Définition de la recommandation du client dans le domaine financier, avantages commerciaux, primes et limites liées au cold calling bancaire.

Définition de la protection de l'argent du client dans le secteur des voyages : remboursement garanti en cas d'insolvabilité de l'organisateur.

Découvrez la définition de la carte de fidélité, ses avantages, son usage comme carte de crédit et les règles applicables aux systèmes bilatéraux.

Définition du marché noir des capitaux : transactions financières effectuées sans l’autorisation légalement obligatoire, selon la BaFin.

Définition du taux d'intérêt du marché des capitaux : rendement moyen des emprunts d'État à dix ans jugés remboursables par les investisseurs.

Définition de la société de gestion de capitaux, son rôle, son cadre légal allemand avant et après 2013 et sa surveillance prudentielle.

Comité interdépartemental de la BaFin chargé d’élaborer des lignes directrices communes pour représenter les positions allemandes dans les instances…

Définition de la procédure d’accès aux comptes bancaires par les organismes publics, sa base juridique et les voies de recours exclues.

Présentation de l’InvÄndG, loi allemande entrée en vigueur fin 2007 pour renforcer la compétitivité du secteur des fonds et simplifier sa réglementation.

Définition des fiches d'information sur les instruments financiers, obligatoires depuis 2011 avant certaines transactions avec des clients privés.

Définition de l’Investment Club, règles de surveillance, responsabilité des membres, prospectus de vente et risques liés à la gestion collective.

L’IFG allemand garantit l’accès aux informations officielles fédérales, sous réserve d’exceptions liées à la confidentialité et aux données protégées.

Définition d’un fonds d’investissement conforme à la directive européenne : cadre réglementaire, évolution des fonds et références de la BaFin.

Mesure de surveillance visant à clarifier les relations de propriété opaques dans les banques après une acquisition, selon les références de la BaFin.

Définition de la recherche en investissement : analyse technique, services bancaires spécialisés et recommandations d’achat ou de vente d’actifs.

Découvrez la définition de l’Initial Public Offering (IPO), les obligations de prospectus en Allemagne et la surveillance exercée par la BaFin.

Définition des actifs d’investissement et du fonds d’investissement selon l’InvG, le KAGB et l’interprétation de la BaFin.