Registre des établissements de paiement (register of instituts authorised on payment transactions)

Liste publiée par l’autorité fédérale de surveillance des services financiers (BaFin) sur son site Internet de tous les établissements auxquels l’autorité a accordé l’autorisation d’effectuer des opérations de paiement conformément à l’article 8 de la loi sur la surveillance des paiements (ZAG). Les établissements de paiement sont des entreprises qui, sur la base d’une concession de la BaFin ou d’une autorisation d’une autorité de surveillance d’un autre État membre de l’UE, sont autorisées à fournir et à exécuter des services de paiement à titre commercial sur l’ensemble du territoire de la Communauté européenne. La loi sur la surveillance des services de paiement transpose la directive européenne 2007/64/CE, la directive sur les services de paiement (Payment Services Directive, PSD), dans le droit allemand. Des définitions importantes figurent au § 1 ZAG. – Voir externalisation, circuit des espèces, gestion des espèces, downsizing, agent financier, opération de transfert financier, opération d’encaissement. – Voir le rapport annuel 2009 de la BaFin, p. 161 (surveillance des établissements de paiement), le rapport annuel 2011 de la BaFin, p. 179 s. (de nouveaux établissements font une demande d’agrément ; contrôles de la BaFin, notamment en ce qui concerne les exigences en matière de garantie ; questions de surveillance en cours) ainsi que le rapport annuel respectif de la BaFin, chapitre “Aufsicht über Banken, Finanzdienstleister und Zahlungsinstitute” (surveillance des banques, des prestataires de services financiers et des établissements de paiement), rapport mensuel de la Deutsche Bundesbank de janvier 2011, p. 24 et suivantes (cadre juridique et missions des établissements de paiement en matière de gestion des billets), rapport annuel 2012 du BaFin, p. 160 et suivantes (principes fondamentaux et questions actuelles de surveillance) ainsi que le rapport annuel respectif du BaFin, chapitre “Surveillance des banques, des prestataires de services financiers et des établissements de paiement”.

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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