Établissement de paiement (payment institution)

Entreprise qui fournit des services de paiement à titre professionnel ou à une échelle nécessitant une activité commerciale organisée de manière commerciale. Les services de paiement sont principalement les opérations de paiement et de retrait, mais aussi l’exécution d’opérations de paiement (payment transactions, processing of payments : opérations de débit, opérations de virement, opérations de cartes de paiement, ici aussi dans des conditions usuelles de la branche avec octroi de crédit) ainsi que les opérations de transfert financier. – Depuis octobre 2009, la loi sur la surveillance des services de paiement est en vigueur ; elle régit la surveillance des établissements de paiement. – Voir Agent financier, Remittance Services, Registre des établissements de paiement. – Voir le rapport annuel 2012 de la BaFin, p. 160 et suivantes (principes fondamentaux et questions actuelles de surveillance), le rapport annuel 2013 de la BaFin, p. 93 (nombre d’établissements de paiement ; évolution) ainsi que le rapport annuel respectif de la BaFin, chapitre “Surveillance des banques, des prestataires de services financiers et des établissements de paiement”.

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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