Aufsichtsrecht

Definition der aufsichtsrechtlichen Besitzstandsklausel: Sie erlaubt unter bestimmten Bedingungen die befristete Fortführung zuvor zulässiger Geschäfte.

Definition zukunftsgerichteter Aussagen: Erwartungen von Unternehmen, die im Finanzmarkt klar von Ist-Aussagen abgegrenzt werden müssen.

Definition von Herkunftsstaat: Der Staat, in dem die Hauptniederlassung eines Instituts zugelassen ist, gemäß § 1 Abs. 4 KWG.

Definition der Gruppe verbundener Kunden im Aufsichtsrecht: Kontrolle oder Abhängigkeiten können mehrere Kunden zu einer Einheit verbinden.

Funktion bezeichnet im Aufsichtsrecht eine Dienststelle für Risikoüberwachungsaufgaben, die klar erkennbar und als Ansprechpartner erreichbar sein muss.

Definition von Finanzanalyst: Aufgaben, Finanzmarktbeobachtung, Anlageentscheidungen sowie aufsichtsrechtliche Vorgaben zu Vergütung und Investment Banking.

Definition des Editionsgebots und der Veröffentlichungsvorschrift: Wann Unternehmen und Institute Informationen aufgrund rechtlicher Vorgaben veröffentlichen…

Der Darlehnforderungs-Verkauf im deutschen Recht: Warum Banken Darlehensforderungen grundsätzlich veräußern dürfen und welche aufsichtsrechtlichen Aspekte…

Definition des Consolidating Supervisor im Aufsichtsrecht: Zusammenarbeit nationaler Behörden bei international tätigen Instituten und Letztentscheidungsrecht.

Der Bedeckungssatz beschreibt in der Versicherungswirtschaft das Verhältnis von Eigenkapital zur Solvabilitäts-Spanne und dient als Risikoindikator.

Definition des Begünstigungsvertrags: rechtliche Besserstellung von Kunden, Beispiele bei Versicherungen und aufsichtsrechtliches Verbot in Deutschland.

Definition der Berichtsschwelle: Ab welchem Umfang Institute von der Meldepflicht befreit werden und welche Grenzwerte dabei gelten.

Definition von Auswirkungsstudien (QIS): Aufsichtsrechtliche Untersuchungen zu den Auswirkungen neuer Regelungen auf Institute und ihren Geschäftsbetrieb.

Definition von Aufsichtskultur im Finanzsektor: Einrichtungen, ihr Zusammenwirken und die daraus entstandenen aufsichtsrechtlichen Regelungen.

Definition des Aufhebungsentgelts: Warum Banken bei vorzeitiger Darlehensrückzahlung Kosten berechnen und wie dies aufsichtsrechtlich einzuordnen ist.

Definition des aufsichtsrechtlichen Begriffs „antragsgetrieben“: Prüfung durch die Aufsichtsbehörde auf Antrag eines Instituts.

Definition des gemeinsamen Angebots: Zwei oder mehr Bieter geben aufsichtsrechtlich eine Offerte zur Übernahme einer Zielgesellschaft ab.

Definition von Abwanderung beziehungsweise Exodus im Finanzmarkt: Sitzverlegung aus aufsichtsrechtlichen oder steuerlichen Gründen.