Finanzstabilität

Der Finanzstabilitätsrat (FSB) koordiniert Finanzstabilität, untersucht Risiken und berät zur Finanzaufsicht, kann aber keine bindenden Beschlüsse fassen.

Überblick zur Hedge-Fonds-Aufsicht, ihrer Entwicklung in Deutschland und den USA sowie internationalen Regulierungsbemühungen seit 2009.

Definition von öffentlichen Gütern und Kollektivgütern: Nutzung ohne Rivalität, Beispiele sowie die Bedeutung des Finanzsystems für die Gesellschaft.

Definition des weltweit tätigen Finanzinstituts: internationale Geschäftstätigkeit, Einfluss auf Finanzmärkte und Widerstandsfähigkeit gegenüber Verwerfungen.

Finanzmarktregulierung umfasst rechtliche Rahmenbedingungen, staatliche Überwachung und Selbstregulierung der Finanzbranche einschließlich Verhaltenskodizes.

Definition des Finanzmarktschocks: Ursachen, Marktreaktionen und Auswirkungen auf die Realwirtschaft sowie wichtige verwandte Finanzbegriffe.

Das ESZB-Netzwerk erforscht Finanzstabilität, Systemrisiken und Frühwarnmodelle. Die EZB veröffentlicht die Ergebnisse der Fachkonferenzen.

Der Lexikoneintrag erklärt Cleaning up after und die Rolle der Zentralbank nach dem Platzen spekulativer Blasen sowie Grenzen ihrer Instrumente.

Die Bundesagentur für Arbeit (BfA) als wichtiger Parafiskus: Bedeutung von Überschüssen, Defiziten und Einfluss auf die Finanzstabilität.

Der Lexikoneintrag erklärt zentrale Hedge-Fonds-Gefahren: Hebel, Verschuldung, Liquiditätsrisiken, Offshore-Finanzplätze und Marktstörungen.

Definition von G-Sifi: Bedeutung systemrelevanter Banken, Risiken staatlicher Garantien, Basel-III-Anforderungen und Schweizer Regulierung.

Gewerbeimmobilien sind Grundstücke für Produktion, Lager oder Büros. Der Beitrag erklärt Preisrisiken, Mietausfälle und Folgen für die Bankenfinanzierung.

Definition der Genossenschaftsbanken: Geschichte, Kundennähe, aufsichtsrechtliche Beanstandungen, Finanzstabilität und Marktanteil in Deutschland.

Definition von Flash Crash: Ein unerwarteter Ausfall elektronischer Handelssysteme und seine Folgen für Kurse und Hochfrequenzhandel.

Das FSAP von IWF und Weltbank dient der Früherkennung von Risiken und Schwächen im Finanzsektor und veröffentlicht entsprechende Prüfungsberichte.

Definition der Finanzierungslücke: das Verhältnis von Darlehen an Nichtbanken zu deren Einlagen und Risiken der Refinanzierung am Interbankenmarkt.

Definition des Europäischen Abwicklungsfonds: Zweck, geplante Finanzierung zahlungsunfähiger Banken und mögliche Umverteilung von Risiken.

Definition der Dollar-Lücke: Handelsdefizit Europas gegenüber den USA und Refinanzierungsungleichgewicht deutscher Banken in US-Dollar.

Erklärung der CDS-Verflechtungen europäischer Banken 2011, ihrer gegenseitigen Absicherung und möglicher Folgen für die Finanzstabilität.

Definition von Crisis Management Groups (CMGs): Aufgaben, Zusammensetzung und Bedeutung für Sanierungs- und Abwicklungspläne systemischer Banken.

BRICS bezeichnet Brasilien, Russland, Indien, China und Südafrika als bedeutende Schwellenländer. Definition und Quellen im Finanzlexikon.

Bodenhaftung bezeichnet im Bankwesen einen örtlich verwurzelten, oft generationenübergreifenden Kundenstamm und dessen stabilisierende Wirkung.

Erklärung des Begriffs Betongold: Investitionen in Gebäude, Grundstücke und Immobilienfonds sowie Hinweise zu Immobilienmarkt und Finanzstabilität.

Welche Maßnahmen Banken widerstandsfähiger machen: Eigenkapital, Liquidität, Risikomanagement, Aufsicht und mögliche Insolvenzregeln.

Definition der systemischen Bank: Vernetzung, Systemrisiko, Staatsgarantie, Moral Hazard und aufsichtsrechtliche Anforderungen im Finanzsektor.

Erklärung des Begriffs Bankenunion, ihrer drei Säulen, rechtlichen Voraussetzungen und möglichen Folgen für Einlagensicherung und Staatsschulden.

Definition unbarer Bankgeschäfte: Funktionsweise, gesetzliches Verbot in Deutschland sowie Risiken für Geldschöpfung, Wettbewerb und Finanzstabilität.

Definition von Bail-in und Bailin: Verlustübernahme durch Eigentümer und Gläubiger, Umwandlung von Forderungen und das Beispiel Zypern.

Definition von Auslandsforderungen: Ausleihungen heimischer Banken ins Ausland, internationale Verflechtung, Wettbewerb und Ansteckungsgefahren.

Definition der Finanzmarktaufsicht: Ziele, Gläubigerschutz, Kosten, Opportunitätskosten, Regulierung und mögliche Wettbewerbsbeschränkungen.

Definition der makroprudentiellen Aufsicht: Ziele, Systemrisiken, Finanzstabilität und institutionelle Rahmenbedingungen in Deutschland und Europa.

Definition von Aktiva-Minderung und Deleveraging im Kontext von Basel III: Auswirkungen auf Eigenkapital, Finanzstabilität und Kreditwachstum.

Abwickelbarkeit bezeichnet Vorkehrungen zur geordneten Abwicklung systemischer Banken bei Schieflage – zum Schutz von Finanzstabilität und Anlegern.