Droit bancaire allemand

Définition de la cession de crédit en Allemagne, règles d’information des clients et références à la BaFin et à la jurisprudence.

Définition allemande de l’établissement du portefeuille commercial : positions détenues pour réaliser un résultat de négociation pour compte propre.

Définition d’un établissement de crédit de dépôt dans le droit allemand : dépôts des agents économiques et opérations de crédit selon le § 1 KWG.

Définition d’une banque d’épargne à but spécifique, ses risques, les délais d’attente et son interdiction en Allemagne, sauf exception.

Découvrez la définition d’une caisse d’épargne d’entreprise, les risques pour les déposants et son interdiction en Allemagne selon le KWG.

Définition des titres étrangers visés par le KWG allemand : formes de sociétés, certificats d’actions et titres enregistrés auprès de la SEC.

Définition des titres qualifiés selon le droit allemand : obligations remboursables et actions incluses dans un indice boursier courant.

Définition de l’ordre de paiement, de ses éléments essentiels et de sa relation avec le mandat de prélèvement dans le droit allemand.

Définition de la Banque populaire en Allemagne : établissements coopératifs autorisés à utiliser le terme « Volksbank » selon le § 39, al. 2 KWG.

Définition de l’avance comme prestation anticipée et distinction avec le contrat de prêt selon le § 488 BGB et la réglementation allemande.

En Allemagne, une banque doit signaler immédiatement à l’autorité de surveillance toute perte atteignant 25 % de ses fonds propres de garantie.

Définition de l’obligation de garder le secret pour les collaborateurs des autorités de surveillance, avec référence à l’article 9 du KWG.

Le conseil fiscal bancaire en Allemagne et en Suisse : cadre légal, exceptions prévues et rôle des services fiscaux des banques suisses.

Les détenteurs de monnaie électronique peuvent demander son remboursement à sa valeur nominale, en espèces ou par virement, sous certaines conditions.

Définition du registre de refinancement allemand : rôle du RefiRegV et protection des droits de l’émetteur dans les transactions True-Sale.

Définition des prêts aux organes dans le droit de surveillance allemand et présentation des restrictions prévues par le § 15 KWG.

Définition du compte de protection contre la saisie et du compte P en Allemagne : fonctionnement, revenus insaisissables et limites des services bancaires.

Découvrez les MaRisk allemandes : exigences de BaFin pour l’organisation bancaire, le contrôle interne et la gestion flexible des risques.

Présentation de la divulgation des comptes en Allemagne : obligations des établissements de crédit, consultation par les autorités et cadre légal.

Définition de la banque de groupe, société fournissant des services financiers exclusivement aux entreprises d’un même groupe, selon le droit allemand.

Définition du capital en économie : capital monétaire, productif, fixe, financier et d’entreprise, avec références au droit bancaire allemand.

Définition du portefeuille de négociation bancaire : instruments financiers détenus pour la revente à court terme ou la réalisation d’un bénéfice.

Définition de German Finish : adaptation ciblée de Bâle II au droit allemand, avec renvoi à Swiss Finish, Dutch Finish et au rapport de la Bundesbank.

Définition de « directeur » selon le droit bancaire allemand : personnes chargées de diriger un établissement de crédit ou de services financiers.

Définition des courtiers et agents financiers, intermédiaires de prêts entre établissements de crédit, et aperçu de leur encadrement en Allemagne.

Définition des activités de transfert financier et de fonds, obligations d’autorisation et surveillance des prestataires de services de paiement en Allemagne.

Définition des entreprises financières en droit allemand : activités réglementées, notamment affacturage, crédit-bail, cartes de crédit et courtage.

Définition de la notification de fusion en Allemagne : obligation pour un établissement financier d’informer immédiatement les autorités de surveillance.

Définition du conseiller financier et patrimonial, distinction des autorisations, conseil en investissement et exigences de qualification en Allemagne.

Définition du holding financier selon le KWG allemand, ses filiales, les exigences de gestion et sa surveillance particulière en Allemagne.

Définition de l’autorisation, de l’approbation et de la licence dans le secteur financier allemand, avec référence à la BaFin et à l’article 32 KWG.

Découvrez la définition de la banque dépositaire, ses obligations, les conditions d’autorisation en Allemagne et la surveillance exercée par la BaFin.

Découvrez la loi allemande sur les dépôts, qui protège les propriétaires de titres conservés ou gérés, y compris sous forme électronique.

En droit allemand, les banques peuvent en principe vendre leurs créances de prêt. Le droit de la surveillance bancaire ne s’y oppose pas en règle générale.

Définition des prêts communaux accordés par les citoyens, avec leurs conditions financières et le régime d’autorisation applicable en Allemagne.

Définition d’une société de participation ou holding, ses liens avec une société mère, ses acquisitions et sa réglementation en Allemagne.

Définition de la déclaration de participation en Allemagne : obligations des établissements financiers selon l’article 24 du KWG et autorités de surveillance.

Définition des opérations bancaires sans numéraire et des risques liés à la création monétaire, à la liquidité et à la politique monétaire.

Présentation de la loi allemande FMStErgG de 2009, adoptée pendant la crise financière pour permettre le sauvetage de banques systémiques.

Définition de l’État d’accueil dans le droit allemand de la surveillance bancaire : succursale ou prestations de services transfrontalières.

Définition de l’obligation de tenir un registre en Allemagne : procès-verbaux des opérations sur titres et du conseil, accessibles à l’autorité de surveillance.

Les obligations des banques allemandes d’informer les investisseurs sur les caractéristiques, risques et conditions des placements avant un ordre.

Découvrez la définition du prêt de l’employeur, son traitement fiscal comme avantage en nature et son cadre réglementaire en Allemagne.

Définition de la gestion de l’actionnariat salarié et de son traitement selon le § 2, al. 6, n° 5 KWG en Allemagne.

Définition du courtage de contrats : acquisition et vente de valeurs mobilières, instruments monétaires ou produits dérivés pour le compte d’un tiers.