regulación bancaria

Cómo las regulaciones bancarias pueden trasladar los riesgos a la banca en la sombra y devolverlos al sistema financiero regulado.

Definición del enfoque de medición avanzada (AMA), instrumento para medir el riesgo operacional y sujeto a aprobación de la autoridad supervisora.

Qué es una agencia bancaria, qué actividades puede realizar y por qué suele tener límites para aceptar depósitos y conceder préstamos.

Definición de autoridades de supervisión financiera y prudencial, su función en la estabilidad del sistema y la supervisión bancaria europea.

Descripción del CEBS, órgano europeo de supervisión bancaria creado en 2004, sus funciones de asesoramiento y su sustitución en 2011.

La banca limitada restringe las actividades de los bancos y separa el negocio de depósitos del negocio de valores para reducir riesgos financieros.

Definición del requisito de registro en Alemania: los bancos deben documentar las transacciones de valores y facilitar los registros a la autoridad supervisora.

Qué es un banco sistémico, por qué plantea riesgos para la estabilidad financiera y cómo la regulación aborda el capital, el endeudamiento y el riesgo moral.

Definición de la Directiva bancaria de la UE, su aplicación en Alemania mediante el KWG y su relación con las licencias y actividades bancarias.

Definición de banco internacional y explicación de su actividad en Estados Unidos, incluidos los bancos extranjeros y las sociedades de borde.

Definición de supervisión completa y straitjacking: regulación excesiva, captura regulatoria y riesgos de la intervención supervisora en los mercados…

Definición del límite de la relación préstamo-valor (LTV), su vínculo con el valor del préstamo hipotecario y referencias del Bundesbank.

Procedimiento para calcular el capital exigido para cubrir el riesgo operativo mediante el 15 % de la media trienal del indicador de riesgo.

Conoce las directrices de capital neto y gestión de riesgos bancarios establecidas por el Comité de Basilea en 1988 y adoptadas internacionalmente.

Definición de cosmética de balance: presentación engañosa de las cuentas para ocultar la situación real, con referencias a regulación y prácticas contables.

Definición del sistema de compensación financiera: remuneración basada en el riesgo, directrices del CEF y normativa europea aplicable.

Análisis crítico de las acusaciones contra los bancos tras la crisis financiera y de las exigencias regulatorias sobre capital, liquidez y riesgos.