Resumen temático de regulación bancaria con 66 términos, definiciones y artículos relacionados del archivo científico Gerhard Merk.
Términos relacionados
Cómo las regulaciones bancarias pueden trasladar los riesgos a la banca en la sombra y devolverlos al sistema financiero regulado.
Definición de supervisión indirecta: cómo las autoridades regulan indirectamente actividades bancarias y canalizan capital mediante normas específicas.
Análisis de la prohibición de operaciones por cuenta propia en grandes bancos, sus riesgos, alternativas regulatorias y efectos sobre la estabilidad financiera.
Definición del buffer de capital anticíclico (CCCB), su relación con el ciclo económico y los activos ponderados por riesgo.
Conoce la ley alemana de blindaje de riesgos, vigente desde agosto de 2013, para proteger depósitos y evitar incentivos derivados de garantías estatales…
La regulación bancaria más estricta eleva costes, reduce el crédito y fomenta el arbitraje regulatorio, aunque refuerza la estabilidad financiera.
Definición del enfoque de medición avanzada (AMA), instrumento para medir el riesgo operacional y sujeto a aprobación de la autoridad supervisora.
Qué es una agencia bancaria, qué actividades puede realizar y por qué suele tener límites para aceptar depósitos y conceder préstamos.
Definición de autoridades de supervisión financiera y prudencial, su función en la estabilidad del sistema y la supervisión bancaria europea.
Descripción del CEBS, órgano europeo de supervisión bancaria creado en 2004, sus funciones de asesoramiento y su sustitución en 2011.
Definición del requisito de registro en Alemania: los bancos deben documentar las transacciones de valores y facilitar los registros a la autoridad supervisora.
La banca limitada restringe las actividades de los bancos y separa el negocio de depósitos del negocio de valores para reducir riesgos financieros.
Definición de banco internacional y explicación de su actividad en Estados Unidos, incluidos los bancos extranjeros y las sociedades de borde.
Qué es un banco sistémico, por qué plantea riesgos para la estabilidad financiera y cómo la regulación aborda el capital, el endeudamiento y el riesgo moral.
Definición de la Directiva bancaria de la UE, su aplicación en Alemania mediante el KWG y su relación con las licencias y actividades bancarias.
Definición de supervisión completa y straitjacking: regulación excesiva, captura regulatoria y riesgos de la intervención supervisora en los mercados…
Definición del límite de la relación préstamo-valor (LTV), su vínculo con el valor del préstamo hipotecario y referencias del Bundesbank.
Procedimiento para calcular el capital exigido para cubrir el riesgo operativo mediante el 15 % de la media trienal del indicador de riesgo.
Conoce las directrices de capital neto y gestión de riesgos bancarios establecidas por el Comité de Basilea en 1988 y adoptadas internacionalmente.
Definición de cosmética de balance: presentación engañosa de las cuentas para ocultar la situación real, con referencias a regulación y prácticas contables.
Definición del paquete CRD-IV: Directiva y Reglamento sobre Requisitos de Capital derivados de Basilea III, referencias regulatorias y fuentes.
Grupo de trabajo del Comité de Basilea dedicado al ámbito de aplicación más restringido de Basilea II y organizado en varios subgrupos.
Definición de desregulación financiera: supresión parcial o total de las restricciones legales, especialmente en la banca de Estados Unidos y Japón.
Definición del negocio del dinero electrónico según la KWG: emisión y administración de dinero electrónico, entidades emisoras y marco normativo.
El capital duro comprende acciones ordinarias y beneficios retenidos. Conozca su función, el requisito del 3% y las diferencias contables.
Definición del buffer de capital variable y sus dificultades para bancos internacionales, junto con referencias a Basilea III y la supervisión bancaria.
Explicación de la cuota de recursos de capital prudencial, Basilea I, requisitos de capital bancario, liquidez, apalancamiento y riesgo sistémico.
Definición de capital propio bancario, sus componentes y regulación en Alemania y la Unión Europea, incluidos Basilea y los fondos propios.
Definición de requisito del expediente: exigencia supervisora para documentar ciertos préstamos y sus efectos sobre costes, demanda y financiación.
Funciones, organización y alcance jurídico del Consejo de Estabilidad Financiera (FSB), creado en 2009 para reforzar la estabilidad financiera mundial.
Conoce el uso ambiguo de «capital híbrido» para referirse a derivados y su tratamiento en informes del BCE y BaFin.
Qué es un conglomerado financiero, sus características, riesgos y supervisión, incluida la evolución regulatoria en Alemania y Europa.
Definición de fragmentación prudencial: supervisión de una institución por varias autoridades o departamentos con responsabilidades divididas.
Definición de garantizar el negocio: asunción comercial de fianzas, avales y otras garantías para terceros, sujeta a licencia en Alemania.
Conoce la Ley Glass-Steagall de 1933, su separación entre banca comercial y de inversión, vigencia hasta 1999 y debate sobre su reintroducción.
Principio de supervisión financiera que exige tratar por igual a todos los agentes del mercado, incluidos los fondos y entidades bancarias en la sombra.
Definición de acuerdo de reparto de pérdidas: relaciones intragrupo, fondos de garantía y pactos para distribuir pérdidas en sistemas financieros.
Definición de libro de comercio y cartera de negociación bancaria, con referencias a la KWG, el BCE, el Bundesbank y BaFin.
Definición de plataforma de negociación y facilidad para negociar, sus requisitos regulatorios en Alemania y referencias a BaFin.
Requisito legal para que un banco autorizado en un Estado miembro de la UE tenga su sede social en el domicilio especificado, según la Directiva 2006/48/CE.
Evolución de la supervisión de los fondos de cobertura en Alemania, EE. UU. y el marco del G20, junto con sus riesgos financieros.
Análisis de la falta de un acuerdo global sobre insolvencia bancaria y del riesgo de medidas nacionales para proteger activos y acreedores.
Definición de Carga de Riesgo Incremental (IRC), una exigencia de capital para riesgos de impago, migración, diferencial de crédito y acciones.
La quiebra de IndyMac en 2008: corrida bancaria, préstamos irresponsables, intervención de la FDIC y debate sobre la regulación bancaria.
Órgano de Basilea II formado por representantes de dos grupos para asesorar sobre cuestiones relacionadas con la titulización de exposiciones.
Definición de adecuación del capital como término normativo sobre los recursos de capital adecuados de una institución y sus ratios relacionados.
Definición de la Directiva sobre requisitos de capital (DRC), su aplicación en la UE y su relación con Basilea II, Basilea III y la regulación bancaria.
El RRC regula los fondos propios mínimos, la liquidez y el cálculo y publicación del ratio de apalancamiento conforme a Basilea III.
Definición del colchón de conservación del capital según Basilea III: finalidad, requisitos de capital y aumento gradual hasta el 2,5% en 2019.
Definición del enfoque IRB, método de Basilea II para medir el riesgo de crédito mediante calificaciones internas y referencias institucionales.