supervisión financiera

Definición de supervisión financiera total: una sola autoridad supervisa los mercados financieros, con ejemplos de Alemania y el debate europeo.

Definición de disuasión y disuasión de supervisión: crítica a la burocracia bursátil, la regulación financiera y la actuación de BaFin.

Definición de orden de liquidación: medida administrativa de la supervisión financiera para cesar operaciones y disolver una empresa.

Definición de artista del timo: métodos dudosos para obtener contratos, vínculos con bancos y límites de la supervisión según BaFin.

Definición de reuniones de supervisión financiera: diálogo entre empresas del sector y autoridades para coordinar proyectos y compartir perspectivas.

Definición de cultura de supervisión: instituciones nacionales y supranacionales, su interacción y la normativa financiera resultante.

Información sobre los contratos de pensiones en Alemania, la Ley AVmG, la certificación conforme a AltZertG y la supervisión de BaFin.

Análisis de la proliferación de comités financieros, sus funciones, costes, riesgos regulatorios y necesidad de coordinación internacional.

Definición de los estudios de impacto cuantitativo (QIS) y su función para evaluar cómo las nuevas normas de supervisión afectan a las empresas.

Cómo las regulaciones bancarias pueden trasladar los riesgos a la banca en la sombra y devolverlos al sistema financiero regulado.

Definición de cláusula de abuelo prudencial: excepción temporal que permite mantener actividades reclasificadas o prohibidas por la supervisión.

Definición de mejores prácticas en la supervisión financiera: optimización operativa, cumplimiento legal y evaluación de procedimientos bancarios.

Analiza los beneficios y riesgos de una regulación financiera excesiva, incluida la protección de inversores y la captura de los supervisores.

Definición de comisión de inicio, bancaria, de adquisición y tramitación, incluidos sus costes, cobro y relación con contratos de crédito.

Definición de departamento de liquidación en servicios financieros, sus funciones legales, riesgos de impago y supervisión de los procesos.

Definición del asesoramiento de inversiones, requisitos de licencia en Alemania y supervisión de BaFin según la normativa financiera.

Definición de supervisión microprudencial, centrada en condiciones bancarias uniformes y protección del cliente, sin evaluar el destino de los préstamos.

Definición de supervisión preventiva y explicación de su función para proteger a las aseguradoras, las empresas y el sistema financiero.

Definición y referencias sobre la supervisión orientada al riesgo en Alemania, Basilea II, Solvencia II y los informes anuales de BaFin.

Definición de autoridades de supervisión financiera y prudencial, su función en la estabilidad del sistema y la supervisión bancaria europea.

Explicación de la responsabilidad legal de los supervisores financieros en Alemania, la posición de BaFin y las diferencias con Italia.

Definición de activos ponderados por el riesgo: exposiciones bancarias ajustadas según riesgos de crédito, mercado y operativos para fines regulatorios.

Definición de cooperación técnica de supervisión financiera y apoyo de BaFin a autoridades de países emergentes y en desarrollo.

Definición de actividad en el mercado financiero: operaciones realizadas para sus fines, incluidas las del banco central y las autoridades de supervisión.

Definición de programa de supervisión común: acuerdo entre autoridades de dos o más Estados para supervisar conjuntamente instituciones financieras.

Definición del comité creado por BaFin en 2013 para identificar y evaluar los riesgos que afectan al sector financiero en su conjunto.

Requisitos de conocimientos y fiabilidad para miembros de consejos de supervisión del sector financiero, según las normas y controles de BaFin.

Definición de institución de fondos de pensiones: finalidad, renta vitalicia, supervisión, estadísticas y referencias sobre previsión profesional.

Definición de la directriz que delimita las competencias de supervisión entre BaFin y Deutsche Bundesbank, según la revisión de 2008.

Definición de anuncio previo a una llamada: carta de un proveedor financiero que puede considerarse una llamada en frío prohibida por la autoridad supervisora.

Definición del AMLTF, órgano creado en 2006 para examinar la normativa de la UE sobre blanqueo de capitales y su aplicación supervisora.

Definición de valores respaldados por activos (ABS), su estructura, refinanciación, riesgos, supervisión del BCE y relación con la crisis subprime.

Autoridad central francesa que supervisa los mercados financieros desde principios de 2004, comparable a la BaFin alemana.

Definición de información sensible al mercado y análisis de las obligaciones de comunicación del BCE ante el público y el Parlamento Europeo.

Definición de subcontratación: transferencia de funciones operativas y producción, BPO, supervisión financiera, arbitraje regulatorio y riesgos asociados.

Organismo de la UE creado en 2001 para asesorar sobre regulación de valores y promover la aplicación del Derecho comunitario en las legislaciones nacionales.

Definición de backtesting en finanzas y calificación crediticia, sus límites para predecir rendimientos futuros y referencias regulatorias.

BaFin es la abreviatura oficial de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera, organismo alemán de supervisión financiera.

La BaFin se financia con tasas de empresas supervisadas, ingresos administrativos, tasas e intereses. Análisis de su constitucionalidad en Alemania.

Definición de banker, bankster y damager: profesionales del sector financiero, términos peyorativos y supervisión de altos ejecutivos desde 2008.

Obligación de las entidades financieras alemanas de revelar sus participaciones indirectas a las autoridades de supervisión según la Ley bancaria alemana.

Definición de ofertas de asociación: invitaciones públicas para adquirir participaciones en una empresa y obligaciones de notificación aplicables.

Definición del umbral de inversión: participaciones e instrumentos sujetos a notificación a la autoridad supervisora desde el cinco por ciento.

Definición de supervisión completa y straitjacking: regulación excesiva, captura regulatoria y riesgos de la intervención supervisora en los mercados…

Definición de emisión en los mercados financieros: colocación inicial de valores, folleto de venta, supervisión alemana y estadísticas del BCE.

Definición de países en vías de adhesión a la UE y papel del BCE en las negociaciones sobre la admisión de nuevos Estados miembros.

Definición de acciones y opciones sobre acciones de empleados, su impacto en los accionistas y la supervisión de la remuneración ejecutiva.

Explicación del aumento de reclamaciones de clientes y de la actuación de la autoridad supervisora ante posibles irregularidades.

Formulario exigido por autoridades supervisoras para reclamar contra proveedores financieros; no sustituye el arbitraje extrajudicial ni las demandas civiles.

Definición de mejor ejecución: cómo deben tramitarse las órdenes de clientes, la transparencia de comisiones y la supervisión conforme a MiFID.