BaFin

BaFin es la abreviatura oficial de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera, organismo alemán de supervisión financiera.

La BaFin se financia con tasas de empresas supervisadas, ingresos administrativos, tasas e intereses. Análisis de su constitucionalidad en Alemania.

Definición de disuasión y disuasión de supervisión: crítica a la burocracia bursátil, la regulación financiera y la actuación de BaFin.

Definición de orden de liquidación: medida administrativa de la supervisión financiera para cesar operaciones y disolver una empresa.

Definición de artista del timo: métodos dudosos para obtener contratos, vínculos con bancos y límites de la supervisión según BaFin.

Resumen de las normas contables vigentes en China desde 2007 y su alineación general con las Normas Internacionales de Información Financiera.

Definición de actuación concertada: coordinación entre compradores, interés común, influencia sobre la empresa objetivo y normas de divulgación de derechos de…

Explicación de la divulgación ad hoc en Alemania: obligaciones de información, plazos, sanciones y supervisión de BaFin para sociedades cotizadas.

Definición de agente atado y referencia al marco jurídico vigente hasta 2007 según el informe anual de BaFin citado.

Definición de divulgación incorrecta según el artículo 20a de la WpHG y su aplicación a activos cotizados en Alemania y el Espacio Económico Europeo.

Definición de oferta pública según BaFin: invitación a un grupo indeterminado a presentar una oferta de compra mediante cualquier medio.

La financiación de ventas mediante aplazamiento del pago no siempre requiere licencia. Conozca la diferencia frente a la reprogramación como préstamo.

Definición del asesoramiento de inversiones, requisitos de licencia en Alemania y supervisión de BaFin según la normativa financiera.

Definición de correduría e intermediación de inversiones, sus requisitos de autorización en Alemania y la supervisión de BaFin.

Normas legales para compañías de seguros sobre la composición de los activos de seguridad, con referencias a informes anuales de BaFin.

Desde 2010, las gestoras pueden presentar información esencial del fondo en un máximo de dos páginas, para facilitar la comprensión de la inversión y sus…

Explicación de la obligación legal de los bancos alemanes de informar a los inversores sobre productos, riesgos y condiciones antes de aceptar órdenes.

Concepto de protección del inversor y referencia a la normativa alemana, incluida la AnsFuG y los informes anuales de BaFin.

La remuneración de los analistas debe separarse de los ingresos y bonificaciones de otros empleados para evitar conflictos de intereses.

Obligación de notificar a BaFin la elaboración o difusión de análisis financieros, incluidos los analistas extranjeros que operan en bolsas alemanas.

Definición de prácticas reglamentarias: inspecciones in situ por iniciativa de la entidad, de la autoridad supervisora o mediante revisión periódica.

Qué es un colegio de supervisores, cuándo se exige según el artículo 8e de la KWG y cómo facilita la cooperación bancaria europea.

Definición de cooperación técnica de supervisión financiera y apoyo de BaFin a autoridades de países emergentes y en desarrollo.

Requisitos de conocimientos y fiabilidad para miembros de consejos de supervisión del sector financiero, según las normas y controles de BaFin.

Definición de la directriz que delimita las competencias de supervisión entre BaFin y Deutsche Bundesbank, según la revisión de 2008.

Definición del comité creado por BaFin en 2013 para identificar y evaluar los riesgos que afectan al sector financiero en su conjunto.

Definición de institución de fondos de pensiones: finalidad, renta vitalicia, supervisión, estadísticas y referencias sobre previsión profesional.

Información sobre los contratos de pensiones en Alemania, la Ley AVmG, la certificación conforme a AltZertG y la supervisión de BaFin.

Definición de supervisión preventiva y explicación de su función para proteger a las aseguradoras, las empresas y el sistema financiero.

Definición y referencias sobre la supervisión orientada al riesgo en Alemania, Basilea II, Solvencia II y los informes anuales de BaFin.

Explicación del triángulo de supervisión bancaria en Alemania: auditores, BaFin y Deutsche Bundesbank, y cambios desde la supervisión europea.

Explicación de la responsabilidad legal de los supervisores financieros en Alemania, la posición de BaFin y las diferencias con Italia.

Conozca la supervisión de los accionistas con participaciones significativas en bancos, las obligaciones de notificación y las facultades de BaFin.

Definición de «dirigido a la aplicación» en la ley de supervisión y diferencia frente a las auditorías iniciadas por la autoridad supervisora.

Normativa promulgada por la BaFin a finales de 2006 sobre el sistema de información de las entidades. Referencia al Informe Anual 2006.

Definición de préstamo del empleador, su tratamiento como beneficio no monetario y la regulación alemana aplicable a estos préstamos.

Fondos de inversión domiciliados en el extranjero que ofrecen participaciones a inversores nacionales. Referencias al derecho alemán y al BaFin.

Qué es el CEIOPS: órgano europeo creado en 2003 para armonizar la supervisión de seguros y pensiones, con secretaría en Fráncfort.

Autoridad central francesa que supervisa los mercados financieros desde principios de 2004, comparable a la BaFin alemana.

Definición de contrato de investigación financiera entre emisor y analista, obligaciones de transparencia y referencia al informe anual de BaFin.

Definición del requisito de registro en Alemania: los bancos deben documentar las transacciones de valores y facilitar los registros a la autoridad supervisora.

Definición de acción del banco: título que acredita la participación en una sociedad anónima o sociedad comanditaria por acciones.

Definición de la Directiva bancaria de la UE, su aplicación en Alemania mediante el KWG y su relación con las licencias y actividades bancarias.

Reglamento de BaFin de 2006 para determinar prudentemente el valor del préstamo hipotecario según el mercado, el inmueble y sus usos posibles.

Definición del umbral de exención: nivel de actividad empresarial por debajo del cual ciertas entidades quedan exentas de informar por insignificancia.

Definición de gestión de reclamaciones bancarias: requisitos de supervisión, seguimiento de quejas y referencias a informes anuales de BaFin.

Definición de punto de reclamación: departamentos bancarios y autoridades supervisoras que reciben, tramitan y dan seguimiento a quejas financieras.

Explicación de la firmeza de los actos administrativos de supervisión y del plazo de recurso de un mes previsto en el artículo 70 de la VwGO.

Obligación de las entidades financieras alemanas de revelar sus participaciones indirectas a las autoridades de supervisión según la Ley bancaria alemana.

Definición del umbral de inversión: participaciones e instrumentos sujetos a notificación a la autoridad supervisora desde el cinco por ciento.