supervisión bancaria

Definición del término alemán para el Comité de Supervisión Bancaria (BSC), vinculado al Sistema Europeo de Bancos Centrales.

Descripción del Mecanismo Único de Supervisión: funciones del BCE, autoridades nacionales, entidades significativas y críticas a la unión bancaria europea.

Información sobre la antigua autoridad alemana BAKred: sus competencias de supervisión bancaria y su integración en BaFin el 1 de mayo de 2002.

Definición del Comité de Supervisión Bancaria (BSC), su papel en la supervisión macroprudencial, los riesgos sistémicos y la gestión de crisis.

Conozca los principios del Comité de Basilea para evitar lagunas en la supervisión internacional y reforzar la regulación financiera mundial.

Definición de auditoría oficial: facultad de una autoridad supervisora para ordenar auditorías de cuentas bancarias en casos de sospecha.

Definición de reuniones de supervisión financiera: diálogo entre empresas del sector y autoridades para coordinar proyectos y compartir perspectivas.

Definición de prácticas reglamentarias: inspecciones in situ por iniciativa de la entidad, de la autoridad supervisora o mediante revisión periódica.

Concepto de armonización europea de la supervisión financiera: normas uniformes, independencia y recursos adecuados para las autoridades supervisoras.

Definición de programa de supervisión común: acuerdo entre autoridades de dos o más Estados para supervisar conjuntamente instituciones financieras.

Conozca la supervisión de los accionistas con participaciones significativas en bancos, las obligaciones de notificación y las facultades de BaFin.

Una institución alemana que abre una sucursal fuera del EEE debe notificarlo a la autoridad de supervisión conforme al artículo 24a de la KWG.

Medidas para prevenir la quiebra bancaria: más capital propio, colchones de liquidez, gestión de riesgos y supervisión coordinada.

Definición de banco nacional sistémicamente importante (D-SIB): entidad crítica para la economía nacional por su tamaño e interconexión.

Explica por qué los accionistas de un banco con bajo valor patrimonial pueden preferir mayores riesgos y cómo debe responder la supervisión.

Definición de la obligación de las entidades de facilitar información prescrita a la autoridad supervisora de forma oportuna y completa.

Definición de reclamaciones prudenciales y su relación con inspecciones especiales, deficiencias institucionales y la supervisión bancaria de BaFin.

Definición de la aplicación de la información financiera por la autoridad supervisora y referencias a la supervisión bancaria y la BaFin.

Definición de grupo complejo en la supervisión bancaria: grupo bancario global y referencias a informes anuales de BaFin.

Definición de supervisor consolidado y su función en la cooperación entre autoridades nacionales para supervisar grupos bancarios internacionales.

Definición de auditoría sobre los activos de cobertura de Pfandbriefe y referencia a la supervisión legal de sus emisores.

Definición del buffer de capital variable y sus dificultades para bancos internacionales, junto con referencias a Basilea III y la supervisión bancaria.

Descripción del Sistema de la Reserva Federal de Estados Unidos, sus bancos regionales, estructura de votación y función supervisora bancaria.

Órgano del Comité Económico y Financiero de la UE creado en 2003 para contribuir a la estabilidad de los sectores financieros europeos.

Qué son los mercados emergentes, sus carencias de estabilidad e infraestructura y los riesgos asociados para las actividades bancarias.

Definición de institución financiera monetaria global: banco internacional con gran influencia en los mercados y resistencia a crisis regionales.

Qué son los bancos cooperativos, su papel en la financiación de pymes, la supervisión de BaFin y su importancia durante la crisis financiera.

Definición de acuerdo entre caballeros: pacto informal entre banco central y bancos, su cumplimiento y efectos sobre la reputación institucional.

Definición de buena gobernanza en la supervisión bancaria y críticas a Basilea II sobre el control empresarial y la limitación del riesgo financiero.

Análisis de la evaluación supervisora del modelo de negocio bancario, sus límites legales y el control de la sostenibilidad de sus objetivos.

El capital híbrido combina rasgos de capital y deuda, absorbe pérdidas y está sujeto a requisitos legales para su reconocimiento bancario.

Definición de entidad de crédito transfronteriza según el artículo 53b KWG: prestación de servicios en la UE y supervisión por el país de origen.

Qué es un registro público de créditos, para qué sirve en la supervisión bancaria y qué objeciones plantea sobre la privacidad de los datos.

Definición de convergencia internacional: la creciente similitud mundial de los mercados financieros por innovación, liberalización y normas comunes.

Análisis de la quiebra de Lehman Brothers en 2008, sus causas, efectos sobre la crisis financiera mundial y debilidades de la supervisión.

Definición de línea de liquidez: crédito bancario, función en titulizaciones, gestión de pagos y disposiciones de supervisión aplicables.

El riesgo país comprende riesgos políticos y de transferencia para bancos con actividad internacional y exige supervisión de sus exposiciones exteriores.

Conozca las medidas de emergencia que BaFin puede adoptar ante una entidad problemática según el artículo 46 de la KWG.

Definición de management buyout (MBO) y gestión a pie: adquisición por la dirección y estilo de liderazgo con visitas espontáneas.

Definición de reserva offshore y actividad comercial offshore: liquidación de transacciones mediante centros financieros offshore y supervisión regulatoria.

Definición de revisión por pares en el derecho de supervisión: evaluación comparativa de normas entre autoridades de distintos países y jurisdicciones.

Explicación del principio de Peter: en las jerarquías, los empleados pueden ascender hasta alcanzar un puesto para el que carecen de competencia.

Definición de oficina de representación de instituciones extranjeras, su supervisión y regulación en Alemania conforme al KWG y normas aplicables.

Definición de clasificación interna: autorización supervisora para usar métodos propios de medición de riesgos bancarios según Basilea II.

Definición de banco de gatos salvajes: entidad creada para captar depósitos y malversarlos, o institución bancaria que actúa fuera de normas éticas.

Definición de Senior Supervisors (SSG): grupo internacional de supervisores bancarios dedicado a compartir experiencias y analizar riesgos.

Concepto de supervisión bancaria uniforme a escala mundial para reducir las distorsiones de la competencia entre entidades y mercados financieros.

Deber del Estado de proteger los depósitos bancarios de los ahorradores, especialmente de las personas económicamente débiles, mediante la supervisión.

Las pruebas de estrés ayudan a supervisar los bancos, pero ofrecen una visión parcial, carecen de capacidad predictiva y pueden generar riesgos.

Definición del SREP según Basilea II: revisión anual de riesgos, gestión, organización interna y órganos de dirección de cada banco.