gestión de riesgos

Definición de gestión de riesgos en entidades de crédito: identificación, evaluación y control de riesgos, cobertura, supervisión y requisitos regulatorios.

Definición de diversificación de activos: distribución de inversiones por tipos, vencimientos, zonas monetarias y regiones para limitar riesgos.

Medidas para prevenir la quiebra bancaria: más capital propio, colchones de liquidez, gestión de riesgos y supervisión coordinada.

Concepto financiero sobre cómo las fuerzas del mercado sancionan la gestión de riesgos que infringe las reglas y la importancia de la transparencia.

Explicación de la obligación de compensar derivados OTC normalizados mediante una contraparte central y de los requisitos para contratos no estandarizados.

Conoce la DerivateV alemana: requisitos de gestión y medición de riesgos para fondos de inversión que utilizan instrumentos derivados.

Definición de pago único y prima única en seguros, su impacto en los ingresos de las aseguradoras y los riesgos asociados a su volatilidad.

Definición de función en el derecho de supervisión: capacidad administrativa para asignar tareas de gestión y control de riesgos en la empresa.

Definición de continuidad de la actividad y estabilidad empresarial: medidas para mantener las operaciones principales ante interrupciones graves y prolongadas.

Definición de «el colmo» en lenguaje normativo: intervención de la dirección ante un desarrollo que amenaza con descontrolarse.

Definición de “bien capitalizado” en la supervisión bancaria estadounidense y referencia a la Ley Gramm-Leach-Bliley y los BHC.

Requisitos del InstitutsVergV para los sistemas de remuneración bancaria, su integración en la gestión de riesgos y objetivos de estabilidad financiera.

Definición de ICAAP: proceso para garantizar que las entidades mantienen fondos propios suficientes para cubrir todos los riesgos importantes.

Resumen del Informe Liikanen de 2012 sobre la separación de actividades de negociación y los colchones de capital para bancos internacionales.

Definición de zona de oficinas intermedias: actividades bancarias entre front-office y back-office, como la gestión de riesgos.

El riesgo de modelo aparece cuando los supuestos de un modelo no reflejan fielmente la realidad. Ejemplo: la distribución normal de rendimientos.

Obligación anual de las entidades alemanas de publicar sus fondos propios, riesgos y gestión conforme a la KWG y el SolvV desde 2007.

Definición de cláusula de escape: disposición contractual que permite apartarse del contrato básico cuando su rigidez perjudica a las partes.

Definición de asociaciones público-privadas (APP), su financiación de infraestructuras, marco legal en Alemania y desafíos de gestión de riesgos.

Definición de oficina de riesgos: departamento bancario encargado de reunir información, gestionar riesgos y preparar planes de contingencia.

Definición de cultura del riesgo en supervisión financiera: conciencia institucional, evaluación profesional y reducción adecuada de los riesgos.

Conozca qué significa la transparencia del riesgo y cómo permite detectar riesgos evidentes y ocultos mediante una gestión adecuada.

Definición de información sobre riesgos: obligación bancaria de informar a la autoridad supervisora sobre la identificación, evaluación y gestión de riesgos.

Definición de operación de cobertura: operaciones destinadas a amortiguar o evitar completamente una posible pérdida financiera.

Definición de Solvencia II: directiva europea para armonizar la regulación de seguros, con requisitos de capital, gestión de riesgos e información.

Definición del SREP según Basilea II: revisión anual de riesgos, gestión, organización interna y órganos de dirección de cada banco.

Definición de evento de pérdida en el riesgo operacional bancario y categorías de Basilea II, como fraude, fallos del sistema y procesos.

Definición del supuesto de pérdida individual: exigir a empleados o ejecutivos bancarios contribuir a cubrir pérdidas mediante una reducción salarial.

Definición de supuesto de pérdida individual: exigencia de que empleados o ejecutivos contribuyan a cubrir pérdidas bancarias con parte de su salario.

Definición del comité creado por BaFin en 2013 para identificar y evaluar los riesgos que afectan al sector financiero en su conjunto.

Definición de la relación capital-margen de solvencia en seguros: fondos propios frente a la reserva actuarial exigida por los requisitos reglamentarios.

Conoce las directrices de capital neto y gestión de riesgos bancarios establecidas por el Comité de Basilea en 1988 y adoptadas internacionalmente.

Definición de compañías de seguros cautivas: entidades pertenecientes a un grupo que aseguran principalmente los riesgos de su empresa dominante.

Definición de Chief Risk Officer (CRO): responsable de aplicar la política de riesgos de un banco e informar al consejo y al comité de riesgos.

Definición de pacto financiero: obligaciones contractuales, ratios, garantías, información, penalizaciones y derechos del banco prestamista.

Definición de diversificación empresarial: productos, clientes, regiones y monedas para estabilizar ingresos y equilibrar riesgos financieros.

Definición del requisito de información sobre derivados en Alemania: riesgos, productos, rentabilidad, divisas, crédito y supervisión de BaFin.

Qué significa diligencia debida en el ámbito jurídico y financiero: análisis de riesgos, activos, obligaciones fiscales y adquisiciones empresariales.

Conozca qué es una compañía de seguros cautiva, cómo gestiona los riesgos del grupo y por qué recurre al reaseguro para cubrir grandes pérdidas.

Qué son los productos financieros estructurados, cómo combinan derivados e inversiones y por qué requieren una evaluación precisa del riesgo.

En la jerga financiera, una bandera roja indica un problema que exige atención y una acción inmediata.

Conoce qué son los derivados financieros, para qué sirven y cuáles son sus tipos más comunes: opciones, futuros, swaps y derivados de crédito.

Definición del análisis financiero interdisciplinario: estudio de mercados y transacciones desde perspectivas financiera, matemática, jurídica y económica.

Descripción de las fórmulas financieras para calcular riesgos en los mercados, con ejemplos como LTCM y los límites de los modelos ante choques externos.

Definición del ICAAP: proceso reglamentario de Basilea II para determinar las necesidades de capital frente a todos los tipos de riesgo.

Definición de cobertura financiera: posiciones compensatorias, futuros y estrategias para reducir el riesgo de pérdidas por variaciones adversas de precios.

Definición de requerimiento de capital económico, riesgos que deben incluirse, supervisión bancaria y referencias a Basilea II y III.

Definición del colchón de conservación del capital según Basilea III: finalidad, requisitos de capital y aumento gradual hasta el 2,5% en 2019.

Órgano de Basilea II formado por representantes de dos grupos para asesorar sobre cuestiones relacionadas con la titulización de exposiciones.

La IAIS reúne a supervisores y observadores de todo el mundo para intercambiar información y establecer normas eficaces de supervisión de seguros.