Basilea III

Definición de Swiss Finish: requisitos de capital bancario suizos posteriores a Basilea III y su aplicación a los principales bancos del país.

Definición del riesgo de fusión: cómo el desapalancamiento generalizado reduce los precios de los activos y los fondos propios según Basilea III.

Explicación del desapalancamiento en Basilea III: reducción de activos, estabilidad financiera, crédito y aumento gradual del capital bancario.

Definición de los estudios de impacto cuantitativo (QIS) y su función para evaluar cómo las nuevas normas de supervisión afectan a las empresas.

Medidas para prevenir la quiebra bancaria: más capital propio, colchones de liquidez, gestión de riesgos y supervisión coordinada.

Definición de liquidez bancaria: activos convertibles en efectivo, saldos del banco central y facilidades del BCE para el sistema bancario.

Basilea puede referirse a Basilea I, II o III, acuerdos financieros y regulatorios conocidos también por sus denominaciones en inglés y francés.

Definición del paquete CRD-IV: Directiva y Reglamento sobre Requisitos de Capital derivados de Basilea III, referencias regulatorias y fuentes.

Definición del buffer de capital variable y sus dificultades para bancos internacionales, junto con referencias a Basilea III y la supervisión bancaria.

Definición de cuota de recursos de capital: proporción de capital que una empresa o institución debe mantener conforme a la legislación aplicable.

Definición del ratio de fondos propios mínimos según Basilea II y III: capital básico, capital duro y requisitos para bancos de la UE.

Definición de capital propio bancario, sus componentes y regulación en Alemania y la Unión Europea, incluidos Basilea y los fondos propios.

Definición de patrimonio y recursos de capital según criterios contables y prudenciales, con referencias a entidades de crédito, margen y Basilea.

El capital duro comprende acciones ordinarias y beneficios retenidos. Conozca su función, el requisito del 3% y las diferencias contables.

Definición de adecuación del capital: ratios de solvencia, capital reglamentario, activos ponderados por riesgo y prevención de crisis financieras.

Definición de capital suplementario bancario según la normativa alemana y Basilea III, su función y relación con los fondos propios.

Definición de la ratio de financiación estable neta (NSFR), su objetivo en Basilea III y la gestión del riesgo de liquidez bancaria.

Definición de capital de deuda condicional: financiación bancaria que se convierte obligatoriamente en capital social al incumplir ratios de capital.

El RRC regula los fondos propios mínimos, la liquidez y el cálculo y publicación del ratio de apalancamiento conforme a Basilea III.

Definición del colchón de conservación del capital según Basilea III: finalidad, requisitos de capital y aumento gradual hasta el 2,5% en 2019.

Definición de capital básico según la legislación bancaria alemana: composición, fondos propios, capital duro, riesgos y requisitos regulatorios.

Qué es el ratio de capital básico, cómo se calcula y cuáles son los requisitos mínimos establecidos por Basilea II y Basilea III.

Definición del efecto acantilado: pérdida repentina de valor al clasificar activos como menos líquidos, con referencia a Basilea III.

Definición de riesgo de contrapartida: posibilidad de incumplimiento contractual y referencias a riesgos de crédito y regulaciones de Basilea III.

Definición de la planificación y gestión de la liquidez bancaria, sus requisitos regulatorios, escenarios de crisis y riesgos según la supervisión financiera.

Definición del ratio de apalancamiento bancario, su función como límite de endeudamiento y sus limitaciones en Basilea III.

Concepto financiero sobre las obligaciones de bancos y analistas de revelar información, riesgos, capital, conflictos de intereses y transparencia.

Definición de tampón de liquidez: efectivo, saldos bancarios y crédito disponible para mantener la solvencia en circunstancias excepcionales.

Definición del buffer de capital anticíclico (CCCB), su función frente a las burbujas crediticias y sus efectos sobre bancos y crecimiento.

Medidas de capital destinadas a limitar la asunción excesiva de riesgos bancarios, con referencias a Basilea III, riesgo moral y supervisión.

Definición de la Directiva sobre requisitos de capital (DRC), su aplicación en la UE y su relación con Basilea II, Basilea III y la regulación bancaria.

Definición de requerimiento de capital económico, riesgos que deben incluirse, supervisión bancaria y referencias a Basilea II y III.

Definición de liquidez en riesgo (LaR): financiación neta potencial que un banco necesita en un horizonte y nivel de confianza determinados.

Definición de la madurez de la liquidez (MLR), el análisis de la brecha y las medidas para cubrir déficits de liquidez bancaria.

Conoce el significado del ratio de activos de riesgo en empresas, bancos y seguros, así como su relación con Basilea III y Solvencia II.