Base de capital neto, adecuación del capital
Término definido con precisión por las autoridades de supervisión en relación con los indicadores de solidez financiera. Se miden: – la relación entre el capital reglamentario y los activos ponderados por el riesgo, – la relación entre el capital reglamentario de nivel 1 y todos los activos ponderados por el riesgo, y – la relación entre los préstamos morosos – menos las provisiones para riesgos – y los fondos propios (préstamos morosos netos de provisiones y capital). La supervisión continua de la adecuación del capital tiene por objeto servir de evaluación precisa de la situación y el riesgo y, por tanto, constituir la piedra angular de la prevención de crisis. – Véase Basilea-III, CAMELS, capital, fondos propios, hard, colchón de capital, anticíclico, gestión de la liquidez, estabilizadores, automático, prueba de resistencia, norma de exención, bono convertible forzoso. – Véanse el Informe Mensual del Deutsche Bundesbank de diciembre de 2006, p. 69 y siguientes (aplicación de las normas de adecuación del capital de Basilea II), el Informe Anual de 2010 del BaFin, p. 125 (la Directiva sobre adecuación del capital, que ha entrado en vigor, determina la admisibilidad de los componentes de capital híbrido como capital reglamentario en las entidades), el Informe Mensual del Deutsche Bundesbank de junio de 2013, p. 59 y siguientes (capital reglamentario a raíz de Basilea III; comparación tabular de las medidas actuales y futuras).
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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