capital bancario

Definición de capital bancario como fondos propios de los bancos, con referencias a informes del Deutsche Bundesbank y factores cíclicos.

Qué es el ratio de capital básico, cómo se calcula y cuáles son los requisitos mínimos establecidos por Basilea II y Basilea III.

Definición de potencial de cobertura de riesgos: capital bancario disponible para compensar pérdidas, según el contexto de Basilea II.

Explicación del desapalancamiento en Basilea III: reducción de activos, estabilidad financiera, crédito y aumento gradual del capital bancario.

Análisis de medidas estatales para reforzar el capital bancario en España e Italia y de sus efectos sobre la competencia en la eurozona.

Definición del ratio de fondos propios mínimos según Basilea II y III: capital básico, capital duro y requisitos para bancos de la UE.

Definición de capital suplementario bancario según la normativa alemana y Basilea III, su función y relación con los fondos propios.

Definición de capital de deuda condicional: financiación bancaria que se convierte obligatoriamente en capital social al incumplir ratios de capital.

Definición del colchón de conservación del capital según Basilea III: finalidad, requisitos de capital y aumento gradual hasta el 2,5% en 2019.

Definición del buffer de capital anticíclico (CCCB), su relación con el ciclo económico y los activos ponderados por riesgo.

Definición del ratio de apalancamiento bancario, su función como límite de endeudamiento y sus limitaciones en Basilea III.

Qué es un bono convertible contingente (CoCo), cómo se convierte obligatoriamente en acciones y qué efectos tiene para los accionistas.

Definición del buffer de capital anticíclico (CCCB), su función frente a las burbujas crediticias y sus efectos sobre bancos y crecimiento.

Definición de ajuste de calificación y calificación de migración: tramos de titulización, riesgos, agencias y efectos sobre el capital bancario.

Medidas de capital destinadas a limitar la asunción excesiva de riesgos bancarios, con referencias a Basilea III, riesgo moral y supervisión.

Propuesta de nacionalización parcial de bancos infracapitalizados mediante recapitalización estatal y participación pública durante una crisis financiera.

Definición de nivel 1 según el BPI y Solvencia II: capital básico, capital complementario y requisitos de BaFin en Alemania.

Definición de Swiss Finish: requisitos de capital bancario suizos posteriores a Basilea III y su aplicación a los principales bancos del país.

Definición de pérdida inesperada: producto de la probabilidad de impago y la pérdida en caso de impago, cubierta con capital propio bancario.

Conoce qué es el nivel 1 según el BPI y Solvencia II, sus componentes principales y la regulación aplicable en Alemania por BaFin.