risque bancaire

Découvrez pourquoi les activités bancaires comportent toujours des risques et comment des dangers sous-estimés peuvent menacer le système financier.

Découvrez le financement de navires, ses formes, les établissements concernés et les risques surveillés par les autorités prudentielles.

Définition du risque systématique en finance : facteurs de marché, limites de diversification et conséquences possibles pour le système financier.

Définition du risque stratégique en finance : inadéquation aux évolutions du marché et atteinte à la réputation d’une entreprise ou d’une banque.

Définition de la discipline de marché en finance : rôle des forces du marché, agences de notation, déposants, créanciers et actionnaires.

Découvrez la définition de la ligne de crédit, son fonctionnement, son traitement au bilan et les règles applicables aux crédits irrévocables.

Définition du principe de continuité de l'exploitation en comptabilité, selon les IFRS et les US GAAP, avec son application au risque bancaire.

Définition de l’immobilier commercial, évolution des prix en période de crise, risques bancaires, loyers et valeur des garanties de prêt.

Découvrez la définition de la distance au seuil de défaut, son calcul fondé sur les actifs, la volatilité et le passif bancaire, et son rôle dans l’évaluation…

Définition de l’entité à vocation spéciale (SPV/SSPE), distinction avec le conduit, rôle dans la titrisation et données sur les structures ad hoc.

Définition du risque de paiement anticipé : remboursement d’un prêt avant son échéance et conséquences pour la planification des liquidités bancaires.

Découvrez la définition du warehousing risk : le risque bancaire lié à l’impossibilité de transmettre des titres de titrisation lors d’un retournement du…

Définition de l’événement de perte en risque opérationnel bancaire et présentation des catégories d’incidents selon Bâle II.

Découvrez les deux principaux risques d’une acquisition bancaire : la qualité réelle du bilan et le départ des collaborateurs clés vers la concurrence.

Définition de l’aléa moral : comportement plus risqué sous information asymétrique lorsque les pertes sont supportées par des tiers.

Découvrez la définition bancaire du coût du risque attendu : probabilité de défaillance, taux de perte et montant du crédit en unités monétaires.

Définition du risque de rollover et de financement ultérieur : décalage entre actifs à long terme et dettes à court terme, parfois libellées en devises.

Découvrez l’effet de retour en finance : risques de titrisation réintégrés au bilan, transfert des risques et perte de confiance des entreprises.

Définition de RAROC : méthode de planification des bénéfices bancaires intégrant le risque des crédits aux entreprises et leur dotation en fonds propres.

Définition du risque de réputation : perte de confiance envers une banque ou une entreprise, causes, exemples et surveillance réglementaire.

Découvrez la définition du Leverage Ratio, son rôle dans Bâle III, ses limites liées au risque et les données concernant les banques allemandes.

Définition du crédit non performant (NPL), seuil de 90 jours, provisions bancaires et rôle des fonds spéculatifs sur ce marché.

Découvrez la règle fondamentale de l’octroi de crédit : vérifier la volonté et la capacité objectives de l’emprunteur à rembourser son prêt.

Définition du risque de concentration bancaire, ses formes, ses limites prudentielles et les moyens de l’atténuer, notamment par la titrisation.

Définition du crédit à risque de défaillance : prêt probablement non honoré selon le contrat, souvent prolongé par la banque à des conditions atténuées.

Découvrez le risque de concentration bancaire, son lien avec Bâle II, ses méthodes de réduction et les contournements des règles prudentielles.

Découvrez le risque de transformation à terme : le financement d’engagements longs par des dépôts courts et ses conséquences sur la liquidité bancaire.

Définition du fonds de résolution européen : rôle dans la résolution bancaire, répartition des risques et conséquences pour banques, actionnaires et déposants.

Définition de la dotation en fonds propres selon le droit de la surveillance et les Financial Soundness Indicators, avec références à Bâle II et III.

Définition d’une opération de prêt contre titres : financement d’un fonds spéculatif et transfert du risque de crédit à la banque.

Définition des défauts dans le secteur financier : manque d’argent liquide ou de titres lié à la fraude, l’erreur, la négligence ou le vol.

Définition de la décote d’évaluation appliquée aux garanties de crédit et aux actifs de la BCE, avec son rôle dans la réduction des risques bancaires.

Définition des faillites bancaires : mauvaise évaluation des risques, comportement grégaire, contagion et aléa moral face aux garanties publiques.

Définition du risque d’abandon en financement de projet : pertes liées aux projets inachevés, partage des risques et titrisation.

Découvrez la définition de la productivité des actifs, son calcul par rapport aux revenus opérationnels et aux actifs pondérés selon les risques.