crise financière

Analyse de l’évitabilité des crises financières : endettement excessif, déséquilibre entre dépenses et recettes, et risque d’inflation.

Découvrez ce que sont les obligations émises par une banque centrale pour retirer une quantité prédéterminée de liquidités du marché.

Définition de la crise de la balance des paiements : sorties de capitaux, retraits des investisseurs et risques pour les marchés financiers.

Définition de l’aide de l’État aux entreprises et secteurs en difficulté, ses formes et ses conséquences dans le contexte de la crise financière.

Définition du choc financier : événement perturbant durablement l’offre et la demande, avec renvois à la crise, au risque systémique et au krach.

Définition de « shitstorm », son apparition vers 2009, son lien avec les réseaux sociaux et sa diffusion dans les dictionnaires allemands.

Définition de la ruée vers la sortie en finance : ventes simultanées en période de crise, risques d’amplification et circulation des capitaux.

Découvrez le Quantitative Easing : objectifs, mécanismes, formes d’assouplissement quantitatif et effets sur les banques, les marchés et l’économie réelle.

Analyse de la renationalisation de la politique monétaire européenne et du rôle de la BCE après la crise financière et la crise des subprimes.

Définition du Private Equity Fund, ses stratégies d’investissement, son adaptation fiscale et son rôle controversé pendant la crise financière.

Analyse de la pression médiatique exercée en 2009 pour obtenir le sauvetage d’Opel et des garanties publiques allemandes de 4,5 milliards d’euros.

Découvrez la définition de la mini bad bank, son fonctionnement, le transfert des titres toxiques et ses effets sur les banques et les marchés.

Analyse critique de l’idée que la politique de la banque centrale provoque les crises, avec un examen des taux d’intérêt et de la zone euro.

Définition du coup de fouet en cas de crise : comment une crise favorise l’adoption rapide de mesures législatives et administratives radicales.

Le théorème de la peur décrit comment l’inquiétude face au marché rend les investisseurs indécis et peut auto-renforcer une crise financière.

Découvrez comment l’interdépendance des banques, fonds et assurances peut favoriser la propagation des risques et créer un risque systémique.

Définition de l’effondrement du marché financier : disparition des liquidités, causes, conséquences et intervention de la banque centrale ou de l’État.

Définition de la Contingent Credit Line, dispositif créé par le FMI en 1999 pour obtenir rapidement des prêts en cas de crise particulière.

Définition de la taxe bancaire préconisée en Allemagne après la crise financière : taux, fonds de garantie et cadre légal de restructuration.

Définition de la crise bancaire, ses causes, ses effets sur la production, la dette publique et sa propagation à d’autres économies.

Définition de l’arrogance de la banque centrale et analyse de son influence sur la démocratie, les gouvernements et la politique monétaire.

Découvrez la comptabilité à la juste valeur, fondée sur la valeur actuelle des instruments financiers, ses hypothèses et ses difficultés en période de crise.

Définition de la capitalisation forcée : intervention de l’État pour recapitaliser des établissements financiers sous-capitalisés.

Définition de l’allocation complète : politique où la banque centrale fournit les liquidités demandées aux banques contre des garanties suffisantes.

Définition des titres adossés à des actifs, leur rôle dans la titrisation, les risques associés et l’évolution de l’évaluation après la crise financière.

Définition de la rétention des titres de titrisation : objectifs prudentiels, partage des risques et obligations des banques initiatrices.

Définition de la perte subie selon IAS 39 et explication de ses effets sur les amortissements et la procyclicité durant la crise financière.

Découvrez la définition de la banque universelle et le débat sur la séparation bancaire après les crises des subprimes et financière.

Découvrez la définition de la politique de camouflage : une stratégie de banque centrale privilégiant des mesures discrètes plutôt qu’une hausse des taux.

Définition de la ligne de swap : accord entre banques centrales permettant d’obtenir rapidement des liquidités en devises étrangères en cas de besoin.

Définition de la facilité de refinancement exceptionnelle de la BCE, notamment les liquidités en devises étrangères lors des crises financières.

Définition de la stratégie de l’oie bourrée : proposition de nationalisation partielle des banques sous-capitalisées après la crise des subprimes.

Définition de la décote de la dette et exemples en Argentine, à Chypre et en Grèce dans le cadre de restructurations financières.

Découvrez ce qu’est un run bancaire, ses causes, ses effets sur les dépôts et les mesures de la banque centrale pour éviter l’effondrement financier.

Définition du risque systémique, de ses causes et de ses mécanismes de contagion, d’amplification et d’interconnexion dans le système financier.

Définition de l’ignorance des risques : prêts accordés sans évaluation précise, accusations liées à la crise financière et au resserrement du crédit.

Découvrez l’effet de retour en finance : risques de titrisation réintégrés au bilan, transfert des risques et perte de confiance des entreprises.

Définition de l’administration de restructuration bancaire, instaurée en Allemagne en 2011 pour gérer les banques systémiques en difficulté.

Découvrez la définition du terme allemand « banquier de province », son contexte politique et les erreurs des banques régionales durant la crise financière.

Découvrez la définition d’une banque locale, son rôle auprès des ménages et petites entreprises, ainsi que ses avantages informationnels et sa résilience.

Appel de 2008 invitant les ménages américains à privilégier les espèces face au surendettement, aux défauts de paiement et à la crise financière.

Découvrez la définition de la lettre de gage, ses garanties hypothécaires ou publiques, sa sécurité et son évolution après la crise financière.

Définition du fonds d’urgence proposé en Allemagne en 2009 pour soutenir les banques en crise, et raisons de son rejet en raison de l’aléa moral.

Découvrez la définition de la réserve d'urgence : des titres très liquides permettant à une banque de rester solvable lors d'un effondrement des marchés.

Définition de l’approche mark-to-model : estimation théorique de la valeur d’un titre selon les IFRS lorsque les prix de marché sont indisponibles ou irréels.

Découvrez l’approche mark-to-funding, une méthode d’évaluation bancaire liant le prix des positions à risque à leur durée de refinancement.

Découvrez le bonus national, une mesure d’évaluation du risque souverain prenant en compte la puissance économique et le soutien potentiel de l’État.

Définition des Landesbanken allemandes, de leurs garanties d’État, de leur transformation et des difficultés révélées par la crise financière.

Découvrez la définition du tampon de liquidités, son rôle en période de crise et son importance pour les entreprises, banques et ménages.

Définition du swap sur défaillance de crédit (CDS), de son fonctionnement, des primes et des risques observés après la crise des subprimes.