crise financière

Définition du choc financier : événement perturbant durablement l’offre et la demande, avec renvois à la crise, au risque systémique et au krach.

Définition de « shitstorm », son apparition vers 2009, son lien avec les réseaux sociaux et sa diffusion dans les dictionnaires allemands.

Définition de la ruée vers la sortie en finance : ventes simultanées en période de crise, risques d’amplification et circulation des capitaux.

Analyse de la renationalisation de la politique monétaire européenne et du rôle de la BCE après la crise financière et la crise des subprimes.

Découvrez le Quantitative Easing : objectifs, mécanismes, formes d’assouplissement quantitatif et effets sur les banques, les marchés et l’économie réelle.

Définition du Private Equity Fund, ses stratégies d’investissement, son adaptation fiscale et son rôle controversé pendant la crise financière.

Analyse de la pression médiatique exercée en 2009 pour obtenir le sauvetage d’Opel et des garanties publiques allemandes de 4,5 milliards d’euros.

Découvrez la définition de la mini bad bank, son fonctionnement, le transfert des titres toxiques et ses effets sur les banques et les marchés.

Définition du coup de fouet en cas de crise : comment une crise favorise l’adoption rapide de mesures législatives et administratives radicales.

Analyse critique de l’idée que la politique de la banque centrale provoque les crises, avec un examen des taux d’intérêt et de la zone euro.

Découvrez comment l’interdépendance des banques, fonds et assurances peut favoriser la propagation des risques et créer un risque systémique.

Définition de la facilité de refinancement exceptionnelle de la BCE, notamment les liquidités en devises étrangères lors des crises financières.

Définition de la décote de la dette et exemples en Argentine, à Chypre et en Grèce dans le cadre de restructurations financières.

Définition du risque systémique, de ses causes et de ses mécanismes de contagion, d’amplification et d’interconnexion dans le système financier.

Définition de l’ignorance des risques : prêts accordés sans évaluation précise, accusations liées à la crise financière et au resserrement du crédit.

Découvrez l’effet de retour en finance : risques de titrisation réintégrés au bilan, transfert des risques et perte de confiance des entreprises.

Découvrez ce qu’est un run bancaire, ses causes, ses effets sur les dépôts et les mesures de la banque centrale pour éviter l’effondrement financier.

Définition de l’administration de restructuration bancaire, instaurée en Allemagne en 2011 pour gérer les banques systémiques en difficulté.

Découvrez la définition du terme allemand « banquier de province », son contexte politique et les erreurs des banques régionales durant la crise financière.

Découvrez la définition d’une banque locale, son rôle auprès des ménages et petites entreprises, ainsi que ses avantages informationnels et sa résilience.

Appel de 2008 invitant les ménages américains à privilégier les espèces face au surendettement, aux défauts de paiement et à la crise financière.

Découvrez la définition de la lettre de gage, ses garanties hypothécaires ou publiques, sa sécurité et son évolution après la crise financière.

Définition du fonds d’urgence proposé en Allemagne en 2009 pour soutenir les banques en crise, et raisons de son rejet en raison de l’aléa moral.

Découvrez la définition de la réserve d'urgence : des titres très liquides permettant à une banque de rester solvable lors d'un effondrement des marchés.

Découvrez l’approche mark-to-funding, une méthode d’évaluation bancaire liant le prix des positions à risque à leur durée de refinancement.

Définition de l’approche mark-to-model : estimation théorique de la valeur d’un titre selon les IFRS lorsque les prix de marché sont indisponibles ou irréels.

Découvrez le bonus national, une mesure d’évaluation du risque souverain prenant en compte la puissance économique et le soutien potentiel de l’État.

Définition des Landesbanken allemandes, de leurs garanties d’État, de leur transformation et des difficultés révélées par la crise financière.

Découvrez la définition du tampon de liquidités, son rôle en période de crise et son importance pour les entreprises, banques et ménages.

Définition du swap sur défaillance de crédit (CDS), de son fonctionnement, des primes et des risques observés après la crise des subprimes.

Découvrez la définition du credit crunch, ses causes, ses effets sur les entreprises et le rôle possible de la banque centrale en période de crise.

Définition du soutien au crédit élargi : politique d’une banque centrale visant à injecter des liquidités pour éviter un resserrement du crédit.

Définition du manque d'information sur le marché financier et de ses conséquences pour la surveillance et la gestion des crises financières.

Définition du marché monétaire interbancaire, son rôle dans la gestion des liquidités et les risques systémiques en période de crise financière.

Analyse de la crise de la dette irlandaise en 2010 : sauvetage bancaire, aide internationale, vulnérabilités économiques et sortie du mécanisme européen.

Analyse de l’expansion du bilan de la BCE depuis 2007, des garanties bancaires acceptées et des risques d’inflation à moyen terme.

Découvrez la définition de la bad bank, son rôle dans la gestion des actifs toxiques et ses répercussions sur les finances publiques.

Présentation du modèle allemand de bad bank adopté en 2009 pour traiter les actifs toxiques et réduire les incertitudes du système financier.

Découvrez l’AIG-Deal : le sauvetage d’American International Group par la Réserve fédérale américaine durant la crise financière de 2008.