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Prof. Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.

Abhandlungen über Johann Heinrich Jung-Stilling

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Crise bancaire (banking crisis)

l’insolvabilité d’une seule banque. – De graves perturbations allant jusqu’à l’effondrement total du système financier dans une zone monétaire, une crise financière. Comme on peut le démontrer empiriquement, ce sont surtout les États ayant une dette extérieure élevée en monnaie étrangère (xeno currency) qui sont touchés. La défaillance entraîne toujours un recul de la production, des revenus et de la prospérité pendant plusieurs années ; elle s’accompagne d’une baisse des recettes fiscales et, par conséquent, d’une augmentation de la dette publique. Les déposants auprès des banques et les actionnaires perdent également leur argent, du moins en partie. – Comme l’expérience l’a montré, la crise bancaire d’un pays se propage facilement à d’autres économies nationales qui sont liées au pays en crise par des échanges commerciaux étroits. Parmi les conséquences tardives, on peut citer le fait que les créanciers exigent pendant longtemps des taux d’intérêt plus élevés lorsqu’ils prêtent à un tel pays. Entre 1994 et 2003, on a recensé trente crises de ce type au niveau international, la plupart dans des pays en développement ou émergents. Selon les calculs du Fonds monétaire international, chacune de ces crises a entraîné une baisse du produit national de vingt ( !!) pour cent en moyenne. – Voir liquidabilité, base bancaire, réprimande bancaire, effondrement bancaire, carry trades, crash, appel d’offres à trois ans, responsabilité des déposants, crise de l’euro, crise financière, détresse financière, loi sur la stabilisation des marchés financiers, thèse de la peur, opérations sur le marché monétaire, priorité des créanciers, sauvetage de Hypo Real Estate, règle fondamentale d’octroi des crédits, procédure de Londres, Memorandum of Understanding, débâcle de Northern Rock, aide d’urgence en matière de liquidités, Quantitative Easing, mélange des rôles, bancaire, effet de recul, Rush to the exit, dette publique, refusée, changement de sentiment, Stop Loss Rules, crise des subprimes, perte de confiance. – Cf. Bulletin mensuel de la BCE de juillet 2004, p. 63 ss (avec liste des crises survenues en Europe depuis 1974), Bulletin mensuel de la BCE de février 2007, p. 81 ss (présentation des mesures préventives prises pour éviter une crise financière dans l’UE), Bulletin mensuel de la BCE d’août 2008, p. 105 ss (répercussions sur le processus de transmission de la politique monétaire ; références bibliographiques, aperçus), Rapport annuel 2008 de la BCE, p. 113 ss (présentation des mesures prises dans le cadre de la mise à disposition de liquidités pendant la crise financière de 2008), Rapport sur la stabilité financière 2011, p. 41 ss (actifs étrangers envers certains pays émergents et les risques qui y sont liés), Rapport sur la stabilité financière 2012, p. 18 ss (en raison de l’association des risques entre les banques et l’État, une crise bancaire se transforme en crise de la dette publique), Bulletin mensuel de la Deutsche Bundesbank de janvier 2014, p. 72 ss (le niveau de la dette extérieure des pays périphériques de la zone euro est inquiétant ; aperçus), Bulletin mensuel de la BCE de mars 2014, p. 11 ss (répercussions de la crise financière sur les pays émergents ; aperçus)

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/

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