Droit bancaire

En Allemagne, un établissement financier doit notifier à l'autorité de surveillance la création, le transfert ou la fermeture d'une succursale.

Définition de la clause d’intérêt variable, une clause bancaire permettant de réduire le taux convenu pour certains dépôts à long terme.

Définition de la fermeture forcée : l’autorité de surveillance peut imposer l’arrêt des activités d’un établissement de crédit en cas de pertes ou…

Définition d’une banque de négoce de titres : activités de commissionnaire financier, émissions, services financiers, contrôle et autorisation requis.

Définition d’un établissement non liquide : une banque où les clients ne peuvent en principe pas retirer d’espèces, selon le jargon financier.

Définition des entreprises mixtes selon la loi sur le crédit : sociétés et filiales, dont au moins un établissement financier réglementé.

Découvrez pourquoi les banques allemandes peuvent bloquer l’accès aux chèques déposés jusqu’à dix jours ouvrables, voire un mois pour les chèques étrangers.

Définition de la garantie en sécurité morte : un dépôt remis à la banque qui ne peut être réalisé, notamment si le titre a été volé.

Définition de l’obligation de protection des dépôts et engagements sur titres imposée aux établissements allemands par la loi de 1998.

Définition de la loi sur le bouclier contre les risques, entrée en vigueur en août 2013, visant à protéger les dépôts et limiter l’aléa moral.

Découvrez la loi allemande de 2011 sur la restructuration et la liquidation des banques, le fonds de restructuration et le rôle de la BaFin.

Définition du risque juridique, ses causes contractuelles et réglementaires, ainsi que ses effets sur les risques de crédit et de liquidité.

Découvrez ce qu’est un compte numéroté, sa distinction d’un compte anonyme et son interdiction en Allemagne selon l’article 154 AO.

Définition des mesures d’urgence prévues par l’article 46 de la loi sur le crédit et des pouvoirs de la BaFin envers les établissements problématiques.

Les employés d'une banque doivent fournir des informations à l'autorité fédérale de surveillance financière sur demande, conformément à la loi sur le crédit.

Définition d’un compte sans nouvelles ou dormant, lorsque la banque ne parvient plus à contacter le client, son mandataire ou ses héritiers.

Découvrez la définition d’un compte dormant, le délai d’inactivité de trente mois et les différences selon les usages bancaires ou la loi.

Définition du principe de concession bancaire en Allemagne, de ses autorités compétentes et de son lien avec la stabilité du système monétaire.

Définition de l’établissement de crédit, ses activités bancaires selon le SEBC et le droit allemand, ainsi que les références réglementaires.

Définition de l’obligation d’information sur les données clients en Allemagne : bases légales, consultation automatisée et déclaration des revenus d’épargne.

Définition de l’entraînement des clients dans le secteur bancaire : changement d’employeur, démarchage téléphonique et accord du client.

Définition de la procédure d’accès aux comptes bancaires par les organismes publics, sa base juridique et les voies de recours exclues.

Définition d’« innominat » : terme ancien désignant un client bancaire dont le nom n’est pas mentionné, souvent remplacé par une lettre ou un signe.

Définition de l'obligation de contrôle d'identité imposée aux banques et prestataires de services d'investissement en Allemagne, selon le KWG et la BaFin.

Découvrez la signification de « well managed » pour une holding bancaire selon le GLB Act de 2000 et ses exigences de notation et de gestion.

Définition du prêt d'argent selon le droit allemand : remboursement en espèces, garanties, intérêts et critères de l'activité de crédit.

Définition de la clause facultative permettant un virement sur un autre compte du client, et limites de son usage dans les formulaires bancaires.

Définition d’Event of Default : événement contractuel permettant à une banque de résilier, notamment en cas de non-respect des obligations du débiteur.

Définition des dépôts bancaires et des apports au capital d’une entreprise, avec les principaux termes financiers associés.

Définition des opérations de monnaie électronique, de leur cadre juridique allemand et des établissements de monnaie électronique selon le KWG.

Règles allemandes, suisses et européennes sur l’entreprise individuelle bancaire, l’autorisation des établissements de crédit et le statut des banquiers.

Définition de dépôt : coffre bancaire, compte de titres, portefeuille et consigne en suisse allemand, avec références au droit allemand.

Découvrez la définition de l’escompte, son traitement bancaire, le crédit d’escompte, le réescompte et son évolution en Allemagne.

Définition de la clause de déclenchement de la rétrogradation : droits du créancier en cas de détérioration de la solvabilité du débiteur.

Définition de la clause d'exigibilité au tiers et de la clause de remboursement anticipé réciproque dans les contrats de prêt bancaire.

Définition de la clause de défaillance d’un tiers, ou clause de défaut réciproque, permettant à une banque de résilier un prêt en cas de défaut.

Définition du Consolidating Supervisor, autorité de surveillance consolidée des groupes bancaires opérant dans plusieurs pays et de sa coopération…

Définition du prêt et du contrat de prêt : aspects juridiques, financiers et économiques, intérêts, crédit, titrisation et statistiques bancaires.

Définition du prêt révoqué : dans quels cas une banque peut refuser le versement d’un prêt promis selon le § 610 BGB.

Le courtage de prêt, aussi appelé courtage de crédit, désigne un service rémunéré soumis à des règles écrites selon les §§ 655a à 655e du BGB.

Définition de la participation qualifiée sur le marché financier selon l’article 1, paragraphe 15 du KWG : seuil de 10 % et influence déterminante.

Découvrez la définition du secret bancaire et ses fondements en Suisse, son encadrement en Allemagne ainsi que les références associées.

Découvrez la définition du titre de créance bancaire nominatif, titre recta émis par une banque et non transférable à une autre personne.

Définition du conseil bancaire, conditions contractuelles d’une relation de conseil et références de la BaFin sur les obligations de conseil.

Définition de l’aval, de la garantie bancaire et des engagements conditionnels, avec distinction entre cautionnement et garantie abstraite.

Définition de la licence de gestion bancaire : autorisation prévue par les §§ 32 et 33 KWG, conditions requises et cadre constitutionnel.

Définition de l’affichage obligatoire dans les banques : publication des conditions générales de vente et d’informations sur la rémunération des dépôts.

Obligations d'un établissement allemand souhaitant ouvrir une succursale hors de l'Espace économique européen selon le § 24a KWG.

Découvrez l’Aberdepot, dépôt irrégulier de titres régi par l’article 700 du BGB, ses risques en cas d’insolvabilité et ses frais réduits.