Obligation de contrôle d’identité (identification control instruction)

En Allemagne, obligation prudentielle pour les prestataires de services d’investissement de vérifier et d’enregistrer l’identité du donneur d’ordre avant d’exécuter un ordre. Les banques doivent également vérifier et documenter l’identité du demandeur lors de l’ouverture d’un compte conformément au § 25a KWG. L’Office fédéral de surveillance des services financiers (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) prescrit et contrôle cette obligation dans les détails par le biais de directives correspondantes. – Voir Address Spoofing, obligation d’authentification, renseignements bancaires, note d’observation, blanchiment d’argent, Hawala, usurpation d’identité, compte, anonyme, divulgation du compte, blocage du compte, obligation d’information sur les données du client, nominee, ordonnance sur les opérations de paiement, deuxième carte d’identité. – Voir le rapport annuel 2004 de la BaFin, p. 80 s. (“Know Your Customer-Risikomanagement”), le rapport annuel 2009 de la BaFin, p. 235 (contrôle d’identité dans le cadre des exigences en matière de blanchiment d’argent) ainsi que le rapport annuel respectif de la BaFin, chapitre “Tâches transversales”.

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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