Vol d’identité (identity theft, impersonation)
Dans le domaine financier, réalisation de transactions en utilisant le nom d’une personne privée ou d’une entité sans autorisation. – Contrairement à l’usurpation d’adresse (address spoofing), qui consiste à se faire passer pour une identité fictive, l’usurpation d’identité consiste à utiliser le nom d’une personne privée ou d’une entreprise existant réellement. La plupart du temps, ces personnes ne prennent connaissance des opérations effectuées sous leur identité qu’au moment où elles sont sollicitées. C’est pourquoi l’usurpation d’identité est considérée comme beaucoup plus préjudiciable que l’usurpation d’adresse. En effet, les personnes concernées par l’usurpation d’identité doivent parfois engager des dépenses importantes pour fournir les preuves correspondantes aux parties contractantes présumées et aux autorités financières. – Les autorités de surveillance n’ont guère la possibilité d’empêcher de tels actes criminels sur le marché financier. Même les établissements qui agissent avec soin dans le cadre de l’obligation de vérification de l’identité ne peuvent pas exclure totalement l’usurpation d’identité ; d’autant plus qu’en raison des possibilités techniques actuelles, il n’est pas devenu trop difficile de mettre en circulation des documents falsifiés de première classe (excellently counterfeit). L’usurpation d’identité est devenue un problème croissant dans le monde entier. L’astuce consiste à obtenir des informations sur un individu, puis à utiliser ces informations pour demander des cartes d’identité, des comptes et des crédits au nom de cette personne. En Allemagne, il faut souvent peu de choses pour obtenir un certificat de naissance, si ce n’est le nom, le nom du parent et la date de naissance. Chaque document obtenu est ensuite utilisé comme identification afin d’obtenir davantage de documents d’identité. – Voir obligation d’authentification, renseignements bancaires, secret bancaire, note d’observation, Financial Intelligence Unit, blanchiment d’argent, offres sur Internet, compte anonyme, faux compte, divulgation de comptes, blocage de comptes, obligation d’information sur les données des clients, transparence du marché, secteur bancaire parallèle, nominee, opérations de tableau, ordonnance sur les opérations de paiement, deuxième pièce d’identité.
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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