La directive 2000/46/CE sur la monnaie électronique a fusionné les activités bancaires “cartes de paiement” et “monnaie de réseau” en une nouvelle catégorie d’activités bancaires, les “activités de monnaie électronique”. En conséquence, les “établissements de monnaie électronique” ont été intégrés en tant que catégorie distincte dans la KWG. – Le § 1, alinéa 1, phrase 2, n° 11 du KWG définit l’activité de monnaie électronique comme “l’émission et la gestion de monnaie électronique”. Selon l’article 1, paragraphe 14, du KWG, la monnaie électronique est constituée d’unités de valeur sous la forme d’une créance sur l’organisme émetteur, qui sont stockées sur des supports de données électroniques, émises contre l’acceptation d’une somme d’argent et sont acceptées par des tiers comme moyen de paiement sans avoir cours légal. – Voir monnaie de réseau, opération de monnaie de réseau, obligation de remboursement. – Voir le rapport mensuel de la Deutsche Bundesbank de juin 1999, p. 41 et suivantes (E-Geld dringt vor), le rapport mensuel de la Deutsche Bundesbank de décembre 2006, p. 93 et suivantes (développement des procédures de paiement électronique), le rapport annuel 2011 de la Deutsche Bundesbank, p. 100 (directive de l’UE sur la monnaie électronique et sa mise en œuvre ; conséquences en matière de surveillance), le rapport annuel 2012 du BaFin, p. 220 (la loi relative à l’optimisation de la prévention du blanchiment d’argent [GwOptG], entrée en vigueur en décembre 2011, réglemente les exigences de diligence et d’organisation pour les opérations de monnaie électronique), rapport annuel 2013 de la BaFin, p. 91 et s. (obligations de diligence pour les opérations de monnaie électronique ; fiche d’information de la BaFin).

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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