En Allemagne, conformément à l’article 24c de la loi sur le crédit, les banques doivent tenir à disposition toutes les données de base et de mouvement de leurs clients pour une consultation automatisée. Conformément au règlement sur l’information relative aux intérêts (ZIV) entré en vigueur en 2005, tous les revenus de l’épargne dans l’UE doivent également être automatiquement déclarés à l’Office central fédéral des impôts (BZSt) à Bonn, compétent en la matière. – Les transferts de fonds sensibles (sensitive transactions) sont donc de plus en plus souvent effectués en espèces, ou l’on a recours à un prête-nom ou à un homme de paille. – Voir Address Spoofing, obligation d’authentification, renseignements bancaires, note d’observation, argent en fuite, argent sale, blanchiment d’argent, hawala, vol d’identité, obligation de vérification de l’identité, obligation d’information, innominat, transaction d’initié, divulgation de comptes, blocage de comptes, compte, anonyme, registre de crédit, public, nominee, compte numéroté, places financières offshore, externalisation, piège à pasion, ordonnance sur les opérations de paiement, ordonnance sur les informations relatives aux intérêts, deuxième carte d’identité. – Voir le rapport annuel 2013 de la BaFin, p. 85 (recommandations sur l’authentification des clients par le Forum européen sur la sécurité des paiements par Internet).
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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