gestión de riesgos

Definición de gestión de riesgos en entidades de crédito: identificación, evaluación y control de riesgos, cobertura, supervisión y requisitos regulatorios.

Definición de diversificación de activos: distribución de inversiones por tipos, vencimientos, zonas monetarias y regiones para limitar riesgos.

Medidas para prevenir la quiebra bancaria: más capital propio, colchones de liquidez, gestión de riesgos y supervisión coordinada.

Concepto financiero sobre cómo las fuerzas del mercado sancionan la gestión de riesgos que infringe las reglas y la importancia de la transparencia.

Explicación de la obligación de compensar derivados OTC normalizados mediante una contraparte central y de los requisitos para contratos no estandarizados.

Conoce la DerivateV alemana: requisitos de gestión y medición de riesgos para fondos de inversión que utilizan instrumentos derivados.

Definición de pago único y prima única en seguros, su impacto en los ingresos de las aseguradoras y los riesgos asociados a su volatilidad.

Definición de función en el derecho de supervisión: capacidad administrativa para asignar tareas de gestión y control de riesgos en la empresa.

Definición de continuidad de la actividad y estabilidad empresarial: medidas para mantener las operaciones principales ante interrupciones graves y prolongadas.

Definición de «el colmo» en lenguaje normativo: intervención de la dirección ante un desarrollo que amenaza con descontrolarse.

Definición de “bien capitalizado” en la supervisión bancaria estadounidense y referencia a la Ley Gramm-Leach-Bliley y los BHC.

Requisitos del InstitutsVergV para los sistemas de remuneración bancaria, su integración en la gestión de riesgos y objetivos de estabilidad financiera.

Definición de ICAAP: proceso para garantizar que las entidades mantienen fondos propios suficientes para cubrir todos los riesgos importantes.

Resumen del Informe Liikanen de 2012 sobre la separación de actividades de negociación y los colchones de capital para bancos internacionales.

Definición de zona de oficinas intermedias: actividades bancarias entre front-office y back-office, como la gestión de riesgos.

El riesgo de modelo aparece cuando los supuestos de un modelo no reflejan fielmente la realidad. Ejemplo: la distribución normal de rendimientos.

Obligación anual de las entidades alemanas de publicar sus fondos propios, riesgos y gestión conforme a la KWG y el SolvV desde 2007.

Definición de cláusula de escape: disposición contractual que permite apartarse del contrato básico cuando su rigidez perjudica a las partes.

Definición de asociaciones público-privadas (APP), su financiación de infraestructuras, marco legal en Alemania y desafíos de gestión de riesgos.

Definición de oficina de riesgos: departamento bancario encargado de reunir información, gestionar riesgos y preparar planes de contingencia.

Conozca qué significa la transparencia del riesgo y cómo permite detectar riesgos evidentes y ocultos mediante una gestión adecuada.

Definición de información sobre riesgos: obligación bancaria de informar a la autoridad supervisora sobre la identificación, evaluación y gestión de riesgos.

Definición de cultura del riesgo en supervisión financiera: conciencia institucional, evaluación profesional y reducción adecuada de los riesgos.

Definición de operación de cobertura: operaciones destinadas a amortiguar o evitar completamente una posible pérdida financiera.

Definición de Solvencia II: directiva europea para armonizar la regulación de seguros, con requisitos de capital, gestión de riesgos e información.

Definición del SREP según Basilea II: revisión anual de riesgos, gestión, organización interna y órganos de dirección de cada banco.

Definición de evento de pérdida en el riesgo operacional bancario y categorías de Basilea II, como fraude, fallos del sistema y procesos.

Definición del supuesto de pérdida individual: exigir a empleados o ejecutivos bancarios contribuir a cubrir pérdidas mediante una reducción salarial.

Definición de supuesto de pérdida individual: exigencia de que empleados o ejecutivos contribuyan a cubrir pérdidas bancarias con parte de su salario.

Definición del comité creado por BaFin en 2013 para identificar y evaluar los riesgos que afectan al sector financiero en su conjunto.

Definición de la relación capital-margen de solvencia en seguros: fondos propios frente a la reserva actuarial exigida por los requisitos reglamentarios.

Conoce las directrices de capital neto y gestión de riesgos bancarios establecidas por el Comité de Basilea en 1988 y adoptadas internacionalmente.

Definición de compañías de seguros cautivas: entidades pertenecientes a un grupo que aseguran principalmente los riesgos de su empresa dominante.

Definición de Chief Risk Officer (CRO): responsable de aplicar la política de riesgos de un banco e informar al consejo y al comité de riesgos.

Definición de pacto financiero: obligaciones contractuales, ratios, garantías, información, penalizaciones y derechos del banco prestamista.

Definición de diversificación empresarial: productos, clientes, regiones y monedas para estabilizar ingresos y equilibrar riesgos financieros.

Definición del requisito de información sobre derivados en Alemania: riesgos, productos, rentabilidad, divisas, crédito y supervisión de BaFin.

Qué significa diligencia debida en el ámbito jurídico y financiero: análisis de riesgos, activos, obligaciones fiscales y adquisiciones empresariales.

Conozca qué es una compañía de seguros cautiva, cómo gestiona los riesgos del grupo y por qué recurre al reaseguro para cubrir grandes pérdidas.

En la jerga financiera, una bandera roja indica un problema que exige atención y una acción inmediata.

Qué son los productos financieros estructurados, cómo combinan derivados e inversiones y por qué requieren una evaluación precisa del riesgo.

Conoce qué son los derivados financieros, para qué sirven y cuáles son sus tipos más comunes: opciones, futuros, swaps y derivados de crédito.

Definición del análisis financiero interdisciplinario: estudio de mercados y transacciones desde perspectivas financiera, matemática, jurídica y económica.

Descripción de las fórmulas financieras para calcular riesgos en los mercados, con ejemplos como LTCM y los límites de los modelos ante choques externos.

Definición del ICAAP: proceso reglamentario de Basilea II para determinar las necesidades de capital frente a todos los tipos de riesgo.

Definición de cobertura financiera: posiciones compensatorias, futuros y estrategias para reducir el riesgo de pérdidas por variaciones adversas de precios.

Órgano de Basilea II formado por representantes de dos grupos para asesorar sobre cuestiones relacionadas con la titulización de exposiciones.

Definición de requerimiento de capital económico, riesgos que deben incluirse, supervisión bancaria y referencias a Basilea II y III.

Definición del colchón de conservación del capital según Basilea III: finalidad, requisitos de capital y aumento gradual hasta el 2,5% en 2019.

La IAIS reúne a supervisores y observadores de todo el mundo para intercambiar información y establecer normas eficaces de supervisión de seguros.