risque financier

Découvrez la définition de l’Upside Risk, le risque de hausse d’un investissement et son application au taux d’intérêt d’un emprunteur.

Définition de « super profit » : pourquoi les promesses de rendements nets à deux chiffres doivent éveiller la méfiance des investisseurs.

Définition de la faillite du joueur : une série de pertes inattendues peut entraîner la faillite malgré de bonnes perspectives de bénéfices à long terme.

Découvrez ce qu’est un Short-Selling-Fund : vente à découvert, rachat ultérieur des actions, garanties et risques en cas de hausse des cours.

Définition du risque spécifique à l'entreprise : difficultés imprévisibles liées aux particularités d'une société, comme des biens contaminés.

Définition du porteur de risque ultime en finance : responsable du paiement en dernier ressort en cas de défaillance et de transfert des risques.

Découvrez la définition d’une bulle de matières premières, ses causes spéculatives et les risques de chute des prix et de pertes financières.

Définition de l’Offtake Agreement : obligation d’achat, financement des ressources naturelles, risques élevés et comptabilisation spécifique.

Découvrez ce qu’est une option composée, une option dont le sous-jacent est une autre option, ainsi que ses risques et son effet de levier.

Définition d’un événement naturel catastrophique et de ses effets sur les actifs, avec renvois à l’assurance, aux risques et aux dérivés météorologiques.

Définition de Managed Bank et de compte géré : structures offshore, externalisation des services bancaires et risques associés.

Découvrez la définition d’un ABS-CDO, titre structuré regroupant des actifs adossés à d’autres actifs, et les difficultés d’évaluation de son risque.

Définition des actions de crédit : achat d’actions financé par un emprunt, perspectives de bénéfice et risques liés à la baisse des cours.

Définition du niveau de confiance en finance : mesure de la fiabilité d’une perte attendue et lien avec la Value at Risk (VaR).

Découvrez l’effet de levier, son fonctionnement avec une marge, ses effets sur les hedge funds et les risques de pertes amplifiées.

Découvrez la définition de l’Expected Shortfall, aussi appelé CVaR, AVaR ou ETL : la perte moyenne dépassant la valeur à risque.

Définition de l’opération de différence de taux d’intérêt : emprunter à faible taux pour investir dans un placement à taux plus élevé et ses risques.

Définition de la clause de taux variable dans un contrat de prêt et explication de son lien avec l’EURIBOR et l’évolution du taux d’intérêt.

Définition du risque de fraude au paiement et comparaison des taux de fraude en 2004 pour virements, chèques, cartes et systèmes informatisés.

Définition du risque de change : comprendre les pertes liées aux fluctuations des monnaies étrangères, aux options et aux paiements internationaux.

Découvrez la variance, une mesure statistique du risque d’un placement ou d’un portefeuille fondée sur la dispersion des rendements.

Définition du risque de perte sur les marchés financiers : possibilité de perdre tout ou partie du capital investi lors d’un engagement.

Définition du stress : tension et détresse physiques ou psychologiques, ainsi que pression exercée sur les acteurs du marché financier.

Définition de la dette publique indexée sur une devise étrangère, ses objectifs, ses risques pour les réserves de change et la stabilité financière.

Définition des coûts de perturbation en finance : dépenses liées aux infrastructures peu sûres, à la réglementation, à la corruption et à la criminalité.

Définition de la surveillance de la solvabilité des banques et assurances, axée sur la maîtrise des risques et la stabilité financière.

Définition du Single Master Liquidity Conduit : fonds bancaire destiné à racheter des titres garantis par des créances de qualité.

Définition du risque inhérent au système : dangers liés à la politique publique et économique du pays où sont réalisés les placements financiers.

Définition du risque illimité en finance : appels de marge potentiellement supérieurs à la perte initiale et exemples de produits concernés.

Définition du risque non calculable en finance : une perte possible lorsque les données disponibles ne permettent pas de calculer une probabilité mathématique.

Définition de la protection contre les risques : engagement d’un organisme à assumer les pertes éventuelles d’une entreprise, avec exemples bancaires.

Définition de la clause de retransfert en titrisation : restitution de titres défaillants, aléa moral et effets possibles sur le risque financier.

Définition des répercussions systémiques : comment la politique commerciale des grandes banques peut affecter le secteur financier et l’économie nationale.

Définition de la pyramide : rendements financés par les nouveaux membres, effondrement du système et usage spéculatif des bénéfices non réalisés.

Découvrez la définition de la chasse aux rendements, ses risques pour les assureurs et investisseurs et ses effets sur les marchés financiers.

Définition du problème principal-agent, asymétrie d’information entre prêteurs et dirigeants, ainsi que ses risques pour les entreprises et la finance.

Définition du certificat de participation : fonctionnement, sous-jacent, durée, rendement, risques et profil des investisseurs concernés.

Découvrez ce qu’est une option exotique, ses particularités, ses formes OTC et les risques liés aux mouvements de cours avant l’échéance.

Découvrez le Parallel Banking : des entreprises non bancaires réalisant des opérations financières, ainsi que les risques liés à l’Underground Banking.

Découvrez la définition de l’aléa moral, ses causes et ses exemples dans l’assurance, la banque, les garanties publiques et les sauvetages financiers.

Définition de la pression sur les marges, ses effets sur les banques et les risques liés à une concurrence accrue dans le secteur financier.

Définition du règlement physique d’une option : livraison ou prise en charge du sous-jacent, risques comparés au règlement en espèces.

Définition du Liquidity Value at Risk (LVaR), indicateur de la perte d’actifs liée à des coûts de refinancement bancaire plus élevés.

Découvrez l’expression « valeurs en l’air », son origine dans la crise des subprimes et l’exemple de la titrisation de prêts immobiliers risqués.

Définition du risque de corrélation particulier : relation entre la probabilité de défaut d’une contrepartie et le coût de remplacement des transactions.

Définition de la vulnérabilité aux crises et de la capacité d’absorption des chocs, avec facteurs de risque et références à la Deutsche Bundesbank.

Définition du marché gris des capitaux, ses risques, son manque de transparence, l’obligation de prospectus et les limites de la surveillance.

Définition du spéculateur au comptant sur le marché des devises, ses opérations, ses besoins de liquidités et les risques de ruine.

Définition du risque d'inflation : perte de capital ou rendement inférieur au taux d'inflation en raison de la hausse des prix.

Définition des impondérables en finance : facteurs imprévisibles et non calculables qui rendent les décisions d’investissement incertaines.