En ce qui concerne le blanchiment d’argent, les banques ne décident pas d’elles-mêmes de la manière de traiter les cas suspects, mais elles signalent les soupçons aux autorités. Ainsi, une banque ne court pas le risque de devoir elle-même rendre des comptes. – D’autre part, il s’est avéré que les autorités sont dépassées par le nombre de communications et que les cas suspects signalés ne sont donc pas suffisamment suivis. Il est donc considéré comme plus approprié d’attribuer la détection du blanchiment d’argent à chaque banque (sur le plan prudentiel). – Voir Note d’observation, Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux, Analyse de la menace, Argent sale, Intermédiaires en transferts de fonds, Compte, faux compte, Divulgation de comptes, Blocage de comptes, Obligation d’information sur les données des clients, Places financières offshore, Outsourcing, Underground Banking.
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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