La repentina e inesperada falta de liquidez para – una institución individual o – para el mercado en su conjunto, como ocurrió en el curso de la crisis de las hipotecas de alto riesgo y llevó incluso a grandes bancos a la insolvencia. La consecuencia de esto es que las instituciones sólo pueden refinanciarse a un coste muy elevado -tienen altos precios de compra del dinero, por así decirlo- y tienen que aumentar sus tipos de interés en los préstamos en consecuencia. – Para evitarlo en el futuro, los bancos deberían mantener suficientes activos de gran liquidez para poder hacer frente a una fuerte demanda de liquidez a corto plazo. Además, las instituciones necesitan una gestión de la liquidez a largo plazo combinada con una gestión de los riesgos que evite las formas de refinanciación susceptibles de riesgos. Muchas medidas de supervisión nacionales e internacionales pretenden garantizar que los bancos, en particular, sigan siendo líquidos, es decir, solventes en todo momento, incluso en situaciones de tensión. – Véase regla bancaria, regla de oro, rescate del Hypo Real Estate, crisis crediticia, crisis de liquidez, plan de crisis de liquidez, colchón de liquidez, regulación de la liquidez, liquidez en riesgo, prueba de resistencia, flexibilización cuantitativa, finanzas corporativas, relación entre pérdidas y préstamos.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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