La capacité d’une entité économique en général et d’une banque en particulier à absorber d’éventuelles pertes sans mettre en danger sa propre existence. Le concept de la capacité d’absorption des pertes dans le secteur bancaire n’est pas facile à définir. L’idée clé qui sous-tend cette notion est que des instruments appropriés doivent non seulement permettre à leur émetteur d’échapper à l’insolvabilité en cas de situation de crise, mais aussi favoriser la recapitalisation. – Voir défaut, Bâle III, ratio Cook, ratio de couverture, ratio de fonds propres, capital hybride, règlement sur les besoins en capitaux, ratio de levier, risque, gestion des risques, potentiel de perte, taux de perte, obligation à conversion obligatoire. – Rapport mensuel de la Deutsche Bundesbank d’avril 2013, p. 52 et suivantes (définitions).
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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