Resumen temático de Riesgo de liquidez con 16 términos, definiciones y artículos relacionados del archivo científico Gerhard Merk.
Términos relacionados
Definición del riesgo de liquidez, sus causas en bancos y empresas, diferencias con la insolvencia y medidas para su gestión financiera.
Definición de riesgo de llamada: retiros inesperados de depósitos o uso imprevisto de líneas de crédito y sus efectos sobre la liquidez bancaria.
Definición de la ratio de financiación estable neta (NSFR), su objetivo en Basilea III y la gestión del riesgo de liquidez bancaria.
Definición del análisis de brechas en bancos: comparación prospectiva de flujos de efectivo para determinar la liquidez necesaria y gestionar el riesgo.
Qué es el riesgo de solvencia, cómo se diferencia del riesgo de liquidez y por qué la insolvencia impide obtener nuevos préstamos.
Definición de riesgo de programación: falta de liquidez prevista en el momento necesario por impagos o impedimentos del mercado.
Definición del riesgo de solvencia, sus causas y diferencias frente al riesgo de liquidez, con referencias al riesgo de contraparte.
Qué son los Exchange Traded Funds (ETF), cómo replican índices y cuáles son sus riesgos de liquidez, mercado y préstamo de valores.
Definición del Valor de Liquidez en Riesgo (LVaR): pérdida de activos bancaria por mayores costes de refinanciación que no se supera con cierta probabilidad.
Definición de plan de contingencia de liquidez, requisitos de Basilea y gestión bancaria ante escenarios de escasez y riesgo de liquidez.
Conozca qué es el colchón de liquidez, cómo permite convertir activos en efectivo y por qué es clave para empresas, bancos y hogares.
La liquidez del mercado es la capacidad de obtener fondos o ejecutar grandes operaciones rápidamente sin afectar significativamente los precios.
Conoce qué es el riesgo de refinanciación, cuándo surge por falta de liquidez y cómo se relaciona con el riesgo de liquidez de mercado.
Definición del riesgo de refinanciación y del desajuste de vencimientos: causas, pasivos a corto plazo, divisas y conceptos financieros relacionados.
Descripción de los escenarios de simulación supervisora para bancos, incluidos riesgos de liquidez, contrapartida, depósitos y valores de reserva.
Definición de liquidez subóptima: solvencia asegurada, pero falta efectivo para aprovechar oportunidades de mercado o realizar inversiones.