Partie du risque opérationnel. Les risques de comportement peuvent être subdivisés en risques d’erreur, risques de négligence et risques criminels. – Il y a erreur (error) lorsque la banque – tout en respectant les directives internes et les lois externes – subit un dommage. Le risque d’erreur est donc dû à une erreur humaine et comprend surtout des erreurs de saisie, des fautes d’orthographe (clerical errors) ainsi que des confusions. – Il y a négligence (negligence) lorsqu’un collaborateur n’a pas tiré d’avantage personnel d’un acte dommageable, mais a enfreint les lois internes et externes. – Les risques criminels (risk form criminal acts) comprennent principalement la fraude, le détournement de fonds ou le sabotage. – Voir voyou financier, mistrade, risque, bancaire, risque, opérationnel, risque, personnel, fraude aux virements.
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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