Blanchiment d’argent, également – surtout en Suisse – blanchiment d’argent (money laundering). Il s’agit de l’introduction de montants provenant d’opérations illégales dans le circuit financier régulier et normal (the practice of cleaning illicitly gained money so that it appears to others to have come from, or to be going to, a legitimate source). Le blanchiment d’argent est fondamentalement un problème pour les banques, car leur infrastructure est utilisée de manière abusive par les criminels. C’est pourquoi les banques doivent surveiller de près les mouvements de fonds sur leurs comptes – devise

“Connaître le client de son client” – et signaler les cas suspects aux autorités de poursuite pénale. L’article 14 de la loi de 1993 sur la détection des profits tirés d’infractions graves (Geldwäschegesetz [GwG]) prescrit en détail dans quelle mesure les banques, les compagnies d’assurance, les commissaires-priseurs, les prestataires de services financiers, les sociétés de gestion de capitaux, les négociants en métaux précieux et les casinos, notamment, doivent prendre des dispositions internes contre le blanchiment d’argent. – Voir Limitation de la valeur des billets, usurpation d’adresse, contrôle des espèces, note d’observation, dissimulation de domicile, argent de la drogue, Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux, Unité de renseignement financier, agent financier, restrictions financières, évadé financier, règlement sur les transferts de fonds, analyse de la menace, argent, sale, intermédiaire en transfert de fonds, usurpation d’identité, compte, faux, divulgation de comptes, blocage de comptes, obligation d’information sur les données des clients, système de Londres, places financières offshore, externalisation, personnes, politiquement exposées, argent d’enregistrement, commissaire-priseur, deuxième carte d’identité. – Cf. en détail (avec des exemples de cas) le rapport annuel 2003 du BaFin, p. 68 et suivantes, le rapport annuel 2004 du BaFin, p. 80 et suivantes, Rapport annuel 2005 du BaFin, p. 181 (entrée en vigueur de la troisième directive européenne sur le blanchiment d’argent le 15 décembre 2005), p. 183 (déficits dans les contrôles), Rapport annuel 2006 du BaFin, p. 193 et suivantes (international ; évolution du droit ; contrôles spéciaux dans le pays), Rapport annuel 2007 du BaFin, p. 213 s. (document de base [fact sheet] du GAFI sur la lutte contre le blanchiment d’argent axée sur les risques ; évaluations par pays du blanchiment d’argent [country evaluations for money laundering]), rapport annuel 2008 du BaFin, p. 207 (entrée en vigueur de la loi complémentaire sur la lutte contre le blanchiment d’argent en août 2008 ; notes d’interprétation et d’application ; surveillance du blanchiment d’argent par la BaFin également pour les sociétés d’affacturage et de leasing), p. 208 (les assureurs doivent surveiller le mode de paiement des primes), rapport annuel 2009 de la BaFin, p. 234 et suivantes. (loi complémentaire sur la lutte contre le blanchiment d’argent [GweG] ; obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent par le biais d’une analyse de la menace ; groupe de travail dans le sillage du règlement européen sur les transferts d’argent), rapport annuel 2010 de la BaFin, p. 251 et suivantes (coopération internationale en matière de prévention du blanchiment d’argent ; documents du groupe d’experts sur le blanchiment d’argent (Anti Money Laundering Expert Group, AMLEG) du Comité de Bâle ; groupe de travail commun de la BaFin, du ministère des Finances et des associations bancaires), rapport annuel 2012 de la BaFin, p. 217 et suivantes (complément à la loi sur le blanchiment d’argent ; dispositions en rapport avec la loi sur l’optimisation de la prévention du blanchiment d’argent [GwOptG], inclusion de l’argent électronique), rapport annuel 2013 de la BaFin, p. 55 et suivantes (guide pertinent du Groupe d’action financière) ainsi que le rapport annuel respectif de la BaFin, chapitre “Tâches transversales”.

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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