La concentración de los préstamos de un banco en unos pocos prestatarios individuales o interconectados. De acuerdo con Basilea II, en estos casos se requiere un cálculo especial del riesgo (ya que existe una relación precisa entre la composición de la cartera y el riesgo). Para mitigar los riesgos de abultamiento se pueden utilizar derivados de crédito adecuados. – A menudo, las normas para evitar los riesgos de bulto se eludían creando varias empresas de compra y dividiendo formalmente los préstamos, lo que fue reprendido severamente por las autoridades de supervisión. – Véase granularidad, grupo de clientes conectados, cuenta clave, riesgo de concentración, derivado de crédito, acumulación, efecto submarino. – Véanse el Informe Mensual del Deutsche Bundesbank de abril de 2001, p. 26, y el Informe Mensual del Deutsche Bundesbank de junio de 2006, p. 35 y ss.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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