Bei einem Institut alle Massnahmen mit dem Ziel, – den von einem Kunden erteilten Auftrag unzweifelhaft dem Auftraggeber zuzuschreiben, also auszuschliessen, dass sich Unbefugte seines Namens bedienen und – dass ein eingegangener Auftrag unverfälscht die Bank erreicht hat, mit anderen Worten der Inhalt einer Mitteilung den Willen des Kunden unzweideutig zum Ausdruck bringt (procedures providing evidence of the identity of the sender of an order and the integrity of the message sent). Bei Auffälligkeiten in beiden Punkten ist es geschäftsüblich, dass der Kunde um eine Bestätigung gebeten wird. – Weil vor allem im Börsengeschäft gefälschte Aufträge bei Instituten eingingen bzw. sich Kunden bei verlustreichen Transaktionen auf verstümmelte Nachrichten (garbled messages) beriefen, wenden Institute der Nachweisführung vor allem bei grösseren Transaktionen heute grosse Aufmerksamkeit zu (in oder to prevent the sender of a message from successfully denying the submission of the order or the integrity of its contents, so that the institute incurs not insurable losses). – Siehe Authentifizierungsbot, Bankauskunft, Bankgeheimnis, Financial Intelligence Unit, Finanzagent, Geldwäsche, Identitätsprüfungspflicht, Konto, anonymes, Konto, falsches, Kontenoffenlegung, Kontosperre, Kundendaten-Informationspflicht, Schattenbankbereich, Nominee, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Zweitausweis.
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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