Équilibré (balanced)

terme général désignant une stratégie d’investissement dans la gestion de fortune. Dans ce cas, le portefeuille est géré avec prudence (managed prudently) et les investissements à risque (risk-bearing investments) sont évités dans la mesure du possible. – Dans le cas de certains contrats, notamment de prévoyance vieillesse, la loi ou les autorités de surveillance prescrivent un placement équilibré, notamment en ce qui concerne la répartition des risques, l’adéquation entre l’actif et le passif et la couverture de la garantie de la valeur nominale, ce que l’on appelle aussi globalement en allemand Prudent man standard of care. De telles restrictions ont nécessairement pour conséquence que les fonds correspondants peuvent générer moins de rendement parce qu’ils ne peuvent pas prendre certains risques. – Voir contrats de prévoyance vieillesse, protection des investisseurs, fonds équilibrés, fonds de pension, straitjacking, surréglementation, orienté croissance. – Voir le rapport mensuel de la Deutsche Bundesbank de juillet 2002, p. 37 (explications).

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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