Débâcle de Northern Rock (Northern Rock debacle)

Dans le cadre de la crise des subprimes, la prestigieuse banque hypothécaire anglaise Northern Rock, également connue comme sponsor sportif, dont le siège principal se trouve à Regent Centre près de Newcastle upon Tyne et qui compte à l’époque 76 filiales en Angleterre et à l’étranger, a été prise dans la tourmente. Cela a déclenché une ruée sur les dépôts de la banque ; à la mi-septembre 2007, les clients ont retiré près de deux milliards de livres sterling ( !) des comptes de la banque en l’espace de trois jours seulement. Le cours de l’action de la banque a chuté de trente pour cent. – La banque Lloyds TSB de Londres, à peine touchée par la crise des subprimes et en bonne santé, a alors voulu reprendre la Northern Rock. La banque centrale anglaise a toutefois interdit la reprise. – A la surprise générale, la banque centrale et le gouvernement britannique se sont portés garants des dépôts auprès de Northern Rock. Quelques jours auparavant, la Banque d’Angleterre avait refusé d’intervenir en tant que prêteur en dernier ressort pour la Northern Rock. Après l’échec des tentatives de vente, la Northern Rock a finalement été reprise à 100% par le gouvernement britannique en février 2008. – Le va-et-vient (zigzag course) de la banque centrale anglaise a déclenché un débat mondial sur la question de savoir si la planification imprudente des risques et la spéculation hasardeuse d’un établissement – comme cela a été le cas pour la Northern Rock – pouvaient être couvertes par une aide publique. – Dans le même temps, il est apparu que même une banque régionale comme Northern Rock pouvait devenir dangereuse pour le système financier si une ruée sur l’établissement s’amorçait. – Voir rachats, banques centrales, renflouement, crise bancaire, effondrement bancaire, nationalisation de Bradford, crash, garantie des dépôts, sauvetage de Fortis, risque de transformation des échéances, prêteur en dernier ressort, sauvetage de Hypo Real Estate, IndyMacPleite, titres de l’air, discipline de marché, prêts ninja, aléa moral, Mortgage Equity Withdrawal, titres, toxiques, risque de refinancement, effet de recul, run, gestion des chocs, cession d’actifs, confiance.

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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