Désignation prudentielle de personnes ou d’entités qui, moyennant une commissionleur compte à la disposition d’un cocontractant, généralement situé à l’étranger, ou le font co-utiliser (allow to have access to their bank account), afin de transmettre les paiements entrants sur le compte. – Dans presque tous ces cas, il s’agit de recettes provenant d’opérations illégales, à savoir des entrées d’argent obtenues par des actions frauduleuses, notamment par hameçonnage, à partir de comptes de tiers. Plusieurs tribunaux pénaux ont condamné des agents financiers pour fourniture illicite de services de paiement et blanchiment d’argent. Les victimes ont ensuite intenté des actions civiles contre les agents financiers, allant de la saisie de salaire à la vente aux enchères de biens immobiliers. Des anges vengeurs ont également été envoyés contre des agents financiers. Ces faits, ainsi que les mises en garde répétées de l’Office fédéral de surveillance des services financiers, ont entraîné une méfiance générale à l’égard de ces services. En particulier, les établissements veillent désormais à ce que les comptes qu’ils détiennent ne soient pas utilisés à de telles fins et à ce que les cas suspects soient signalés à l’autorité de surveillance. – Voir dissimulation de domicile, Enabler, attaque au marteau, risques informatiques, pharming, risques juridiques, skimming, underground banking, établissement de paiement, registre des établissements de paiement. – Voir le rapport annuel 2011 de la BaFin, p. 180 s. (soupçons de blanchiment d’argent ; déclarations inexactes des agents ; opérations de transfert financier non autorisées) ainsi que le rapport annuel respectif de la BaFin, chapitre “Surveillance des banques, des prestataires de services financiers et des établissements de paiement”.)
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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