In Bezug auf Institute die von der Wissenschaft und den Aufsichtsbehörden vorgetragene Forderung, dass – vor allem systemische Banken – in guten Zeiten ein Eigenkapital-Polster aufbauen müssen, das sie in schlechten Zeiten vor der Insolvenz schützt. – Es wird jedoch zu bedenken gegeben, dass – bereits die Echtzeit-Feststellung von Aufschwungs- und Abschwungsphasen im Kreditzyklus selbst die Fachleute in den Zentralbanken vor grosse Probleme stellt, weil hier nämlich eindeutige (clear-cut), allgemeingültige (over each economic cycle applicable), empirisch fassbare (empirically feasible) und damit aussagekräftige Kennzeichen kaum bereitstehen und – auch kein ein verlässliches Verfahren (clear procedure) zu finden ist, das festlegt, wie die Eigenkapital-Anforderungen im einzelnen mit dem Kreditzyklus getaktet (clocked) werden sollen. – Bankentestament, Eigenkapitalquote, aufsichtsrechtliche, Eigenmittel, Insolvenzfälle.
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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