Toda consideración de banco malo se enfrenta a dos circunstancias opuestas. – Por un lado, los balances de los bancos deben liberarse de valores para los que -al menos temporalmente- no existe un mercado operativo, y -para los que- existe la amenaza de considerables pérdidas contables, ya que los ajustes de valor afectan a los fondos propios de los bancos y, por tanto, también reducen su capacidad de conceder préstamos. – Por otro lado, sin embargo, – los propietarios de los bancos no deberían ser liberados de responsabilidad por una política empresarial que causó esta angustia, porque – esto crearía un problema de riesgo moral: las pérdidas se trasladarían al Estado o a los contribuyentes. – El modelo de banco malo alemán intenta lograr un equilibrio entre estos dos intereses. – Véase responsabilidad de inversión, banco, sistémico, banco malo, bail-in, capital, duro, Ley de Estabilización del Mercado Financiero, bono convertible obligatorio, esquema de reparto de pérdidas, burbuja de confianza, bono convertible obligatorio.
Atención: La enciclopedia financiera está protegida por los derechos de autor y sólo puede utilizarse con fines privados sin consentimiento expreso!
El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Dirección de correo electrónico: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/