Pratiques adoptées par une banque et, plus généralement, par une entreprise pour recouvrer les créances (procedures followed by a firm in attempting to collect accounts receivable). Les grands établissements, en particulier, emploient des groupes de travail qui appliquent des méthodes de recouvrement adaptées à certains groupes de débiteurs. Leur succès se reflète dans le taux de défaillance.
– Voir Recouvrement, Oubli de l’argent, Opération de recouvrement, Client, Paresseux.
Agent de recouvrement (paying agent) : Sauf définition contraire, on entend par là une personne privée nationale, plus rarement une entreprise, qui, par convention avec un donneur d’ordre généralement inconnu – et souvent domicilié dans l’une des places financières offshore autorise les versements des clients du donneur d’ordre sur le compte géré par une banque allemande et perçoit une commission en contrepartie. – Dans presque tous les cas, il s’agit d’opérations non autorisées par les autorités de surveillance ou interdites par le droit pénal, ainsi que de financement du terrorisme. – Voir Intermédiaires en transferts de fonds, Règlement sur les transferts de fonds, Blocage des comptes, Nominee.
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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