Perfil del cliente bancario (perfil de la cuenta, comprobación del crédito)
La evaluación de – la comerciabilidad, aquí entendida como la disposición que partes de la población están actualmente dispuestas a comprar bienes del cliente, y – la sostenibilidad de un prestatario del banco. La política de préstamos del banco y, más concretamente, la línea de crédito del banco se derivan de las conclusiones (la práctica por la que un prestamista revisa el historial crediticio de un prestatario antes de concederle el crédito, regularmente como parte del proceso de solicitud de la hipoteca. Básicamente, una comprobación de crédito ayuda a los prestamistas a determinar la solvencia y la capacidad del solicitante, así como su voluntad de reembolsar las deudas). – La obligación legal de un banco, al intermediar en valores, de solicitar información detallada al cliente sobre su experiencia o conocimientos en operaciones de valores, sobre los objetivos que persigue con las operaciones así como sobre su situación financiera y de registrar esta información por escrito. – Véase valor de la inversión, obligación de información al inversor, Basilea-II, customasing, mercados emergentes, obligación de información sobre derivados, divergencia, ficha técnica, titulización de créditos, expediente de cliente, requisitos mínimos de gestión de riesgos, calificación, departamento de riesgos, ponderación de riesgos, control de riesgos, procedimientos de medición de riesgos, información sobre riesgos, scoring, asignación de operaciones, exceso de confianza, agencia de crédito.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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