Im Finanzbereich die Abwicklung von Geschäften unter eigenmächtiger, unerlaubter Benutzung des Namens einer Privatperson oder Entität. – Im Gegensatz zum Address Spoofing, bei dem eine fingierte, erdachte Identität vorgetäuscht wird, bedient man sich bei Identitätsdiebstahl des Names einer tatsächlich vorhandenen Privatperson oder einer Firma. Diese erhalten von den unter ihrer Identität vorgenommenen Operationen zumeist erst dann Kenntnis, wenn Forderungen auf sie zukommen. Daher wird der Identitätsdiebstahl auch bei weitem schädlicher als das Address Spoofing angesehen. Denn die von dem Diebstahl Betroffenen haben teilweise hohe Aufwendungen, um gegenüber vermeintlichen Vertragsparteien und auch gegenüber den Finanzbehörden entsprechende Beweise zu liefern. – Den Aufsichtsbehörden bietet sich kaum eine Möglichkeit, derartige kriminelle Handlungen auf dem Finanzmarkt zu unterbinden. Auch Institute, die im Rahmen der Identitätsprüfungspflicht sorgsam handeln, können Identitätsdiebstahl nicht völlig ausschliessen; zumal es aufgrund heutiger technischer Möglichkeiten nicht allzu schwer geworden ist, erstklassig gefälschte (excellently counterfeit) Dokumente in den Verkehr zu bringen. Worldwide identity theft has become an increasing problem. The trick operates by obtaining information about an individual, then using the information to apply for identity cards, accounts and credit in that person’s name. In Germany, often little more necessary to obtain a birth certificate than name, parent’s name, and date of birth. Each document attained then is used as identification in order to get more identity documents. – Siehe Authentifizierungsgebot, Bankauskunft, Bankgeheimnis, Beobachtungsvermerk, Financial Intelligence Unit, Geldwäsche, InternetAngebote, Konto, anonymes, Konto, falsches, Kontenoffenlegung, Kontosperre, Kundendaten-Informationspflicht, Markttransparenz, Schattenbankbereich, Nominee, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Zweitausweis.
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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