A menos que seja dito o contrário, isto se refere ao fato de que um banco doméstico é tão grande que não pode mais ser resgatado pelo Estado de origem comparativamente pequeno. Isto também é referido como uma instituição financeira sistemicamente importante (Sifi). – O Banco Kaupthing da Islândia foi à falência em 2008, arrastando todo o país para a falência do Estado. O Banco da União da Suíça (UBS) sofreu uma perda de CHF 20 bilhões e transferiu títulos tóxicos no valor de quase CHF 40 bilhões para o estado em 2008: no total, quase um quarto de toda a receita tributária federal em 2009. De acordo com cálculos confiáveis, a insolvência do USB poderia ter causado encargos de curto prazo para a economia nacional de até trinta por cento do produto interno bruto. – Em 2008, os dois líderes do mercado holandês relataram três vezes mais ativos do que o estado inteiro no ano. O maior banco holandês ING – abreviação de Internationale Nederlanden Groep – tinha dívidas pendentes em meados de 2010 que ultrapassavam o dobro do produto interno bruto da Holanda. Em 2009, o produto interno bruto da Espanha não representava nem a metade da soma que estava latente nos balanços dos três maiores bancos ibéricos. – O quadro se torna ainda mais marcante quando se olha para o sistema financeiro de um país como um todo. No Reino Unido, as obrigações de pagamento de todas as instituições foram cinco vezes e meia maiores do que a produção econômica em 2010; na Suíça, foram seis vezes maiores ao mesmo tempo. – A crise do subprime e a crise financeira que se seguiu mostraram claramente que os grandes bancos podem colocar seus países de origem em dificuldades terríveis e até mesmo fali-los. – Ver supervisão bancária, europeu, bônus, proibição de comércio proprietário, armadilha bancária islandesa, risco, sistêmico, mecanismo de feedback, Sifi oligopólio, fundos soberanos de riqueza. – Cf. Relatório de Estabilidade Financeira 2012, p. 98 (perigos contínuos do colapso de instituições globalmente interconectadas).
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Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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