Terme déguisé désignant le retrait nécessaire des banques qui n’ont pas de perspectives commerciales durables. De tels établissements n’obtiennent déjà pas un rendement adéquat (adequate rate of return). Mais comme la pression sur les coûts fixes va s’accentuer à l’avenir en raison de prescriptions prudentielles plus strictes, il faut s’attendre à ce que les banques concernées tombent dans la zone de pertes (slide into in the red). Pour ces banques, il reste la vente de l’ensemble de l’entreprise, la cession de parties à d’autres prestataires et le retrait dans une niche de marché, quelle que soit sa forme (corner of the market, market niche), ou – la fusion avec d’autres banques. – Voir Blind-Taub-Verbindung, Blutbad, Consolidation, Effet de coassurance, Overbanked, Vertikalisierung, Westdeutsche Landesbank.
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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Passende Formel
Standardfehler des Mittelwerts
Die Stichprobenstreuung des geschätzten Mittelwerts bestimmen.
Variablen: s Stichprobenstandardabweichung; n Stichprobenumfang.
Anwendung: Für Konfidenzintervalle und Hypothesentests eines Mittelwerts.