In Deutschland haben gemäss § 24c KWG Banken sämtliche Kundenstamm- und Bewegungsdaten zum automatisierten Abruf bereitzuhalten. Nach der 2005 in Kraft getretenen Zinsinformationsverordnung (ZIV) müssen auch sämtliche Zinserträge in der EU automatisch dem dafür zuständigen Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) in Bonn gemeldet werden. – Sensible Geldübertragungen (sensitive transactions) werden daher zunehmend in Bargeld vollzogen, bzw. man bedient sich eines Nominees oder eines Strohmanns. – Siehe Address Spoofing, Authentifizierungsgebot, Bankauskunft, Beobachtungsvermerk, Fluchtgeld, Geld, schmutziges, Geldwäsche, Hawala, Identitätsdiebstahl, Identitätsprüfungspflicht, Informationspflicht, Innominat, Insider-Transaktion, Kontenoffenlegung, Kontensperre, Konto, anonymes, Kreditregister, öffentliches, Nominee, Nummernkonto, Offshore Finanzplätze, Outsourcing, Pasion-Falle, Zahlungsverkehrsverordnung, Zinsinformationsverordnung, Zweitausweis. – Vgl. Jahresbericht 2013 der BaFin, S. 85. (Empfehlungen zur Kundenauthentifizierung durch das European Forum on the Security of Internet Payments).
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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