Dall’inizio del 2010 si è registrato un aumento dei trasferimenti indesiderati sui conti delle famiglie per un importo di un centesimo. I mittenti di questo regalo sono: – fastidiosi inserzionisti che vogliono attirare l’attenzione del destinatario su un prodotto o un servizio e di solito lo rendono abbastanza chiaro sul modulo di bonifico nel proprio interesse; – servizi di pagamento online e organizzazioni di aiuto che controllano i dati personali di un cliente o di un donatore in questo modo; – truffatori che inizialmente collegano un certo codice bancario con numeri di conto migliaia di volte. Se non viene visualizzato alcun messaggio di errore, significa che esiste un conto presso l’istituzione. Dall’ottobre 2009, le banche tedesche non sono più tenute a verificare la corrispondenza tra il numero del destinatario e quello del conto corrente quando effettuano un trasferimento di denaro. Inoltre, una banca non controlla automaticamente se il cliente ha un’autorizzazione all’addebito diretto. I truffatori ne approfittano e addebitano somme minori sui conti spiati – per non attirare l’attenzione – di cui il titolare del conto quasi non si accorge. È vero che un cliente ha un diritto di revoca contro un addebito, che può essere fatto valere per sei settimane presso l’istituto titolare del conto. Tuttavia, molti correntisti non controllano a sufficienza i movimenti del proprio conto, non rispettano il periodo di opposizione e diventano così vittime di truffatori. – Vedi Daimonion, Steam Room, Darkrooming, Obfuscation Domicilio, Enabler, Avvoltoi finanziari, Succhiasoldi, Assemblea delle parti lese, Gift Transfer, Ghetto Banking, Offerte Internet, Mercato dei capitali, Greyer, Parallel Banking, Pump and Dump, Throat Leech, Underground Banking, Reclami dei consumatori.
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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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