С начала 2010 года участились случаи незапрошенных переводов на счета частных домохозяйств в размере одного цента. Отправителями этого подарка являются – назойливые рекламодатели, которые хотят привлечь внимание получателя к товару или услуге и обычно в своих интересах достаточно четко указывают это на бланке перевода; – службы онлайн-платежей и организации помощи, которые проверяют таким образом личные данные клиента или донора; – мошенники, которые изначально связывают определенный банковский код с номерами счетов тысячи раз. Если сообщение об ошибке отсутствует, это означает, что счет в данном учреждении существует. С октября 2009 года банки в Германии больше не обязаны проверять совпадение номера счета и получателя при переводе денег. Кроме того, банк не проверяет автоматически, есть ли у клиента разрешение на прямое дебетование. Мошенники пользуются этим и списывают со счетов “шпионов” небольшие суммы – чтобы не привлекать внимания, – которые владелец счета практически не замечает. Действительно, у клиента есть право на отзыв дебетовой задолженности, которое может быть заявлено в течение шести недель в учреждении, владеющем счетом. Однако многие владельцы счетов не проверяют движения по счетам в достаточной степени, пропускают период противодействия и становятся жертвами мошенников. – См. Daimonion, Steam Room, Darkrooming, Domicile Obfuscation, Enabler, Financial Vultures, Money Suckers, Aggrieved Parties Assembly, Gift Transfer, Ghetto Banking, Internet Offers, Capital Market, Greyer, Parallel Banking, Pump and Dump, Throat Leech, Underground Banking, Consumer Complaints.
Внимание: Финансовая энциклопедия защищена авторским правом и может быть использована только в личных целях без специального согласия!
Профессор университета д-р Герхард Мерк, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Профессор д-р Эккехард Крах, Dipl.rer.pol.
Адрес электронной почты: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/