En una institución, todas las medidas con el objetivo de – atribuir la orden realizada por un cliente de forma inequívoca al cliente, es decir, excluir la posibilidad de que personas no autorizadas utilicen su nombre y – garantizar que una orden recibida ha llegado al banco inalterada, es decir, que el contenido de un mensaje expresa de forma inequívoca la intención del cliente (procedimientos que proporcionan pruebas de la identidad del remitente de una orden y de la integridad del mensaje enviado). En el caso de la conspicuidad en ambos puntos, es habitual en los negocios pedir confirmación al cliente. – Debido a la recepción de órdenes falsificadas por parte de las entidades, especialmente en el negocio bursátil, o a la invocación por parte de los clientes de mensajes confusos en el caso de operaciones con pérdidas, las entidades prestan ahora gran atención a la aportación de pruebas, especialmente en el caso de operaciones de mayor envergadura (para evitar que el emisor de un mensaje pueda negar con éxito la presentación de la orden o la integridad de su contenido, de modo que la entidad incurra en pérdidas no asegurables). – Véase bot de autenticación, información bancaria, secreto bancario, Unidad de Inteligencia Financiera, agente financiero, blanqueo de capitales, obligación de verificación de la identidad, cuenta, anónima, cuenta, falsa, divulgación de la cuenta, bloqueo de la cuenta, obligación de información de los datos del cliente, banca en la sombra, nominado, negocio de la pizarra, ordenanza de operaciones de pago, segundo documento de identidad.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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