En general, un acto administrativo por el que se levanta la prohibición fundamental de una conducta en un caso individual (un permiso oficial para hacer algo, una autorización o exención formal). – En lo que respecta al mercado financiero, en Alemania se aplica lo siguiente: quien quiera prestar servicios financieros o realizar actividades bancarias con carácter comercial o a escala comercial necesita una autorización escrita de la autoridad de supervisión, en Alemania la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), de conformidad con el artículo 32 de la KWG. La autoridad puede retirar la licencia si es necesario para evitar un peligro (defensa del peligro) o si las advertencias realizadas quedan sin efecto. La autorización se entiende generalmente como un sinónimo (sinónimo: palabra que tiene el mismo o casi el mismo significado que otra en el idioma) de permiso. – La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) ha publicado hojas informativas actuales sobre las operaciones individuales que requieren autorización, que proporcionan información básica sobre los hechos individuales. Se puede acceder a ellas a través de la página web de la autoridad. Aquí también encontrará información sobre la concesión de licencias a partir de 2014 por parte de la autoridad europea de supervisión bancaria. – Véase Directiva bancaria, Licencia bancaria, Licencia de operador, Actividad transfronteriza, Retirada de licencia, Plan de organización. – Cf. Informe anual de BaFin 2003, p. 76 y s. (cuestiones límite a este respecto), Informe anual de BaFin 2004, p. 116 (retirada de la licencia como “ultima ratio”), Informe anual de BaFin 2005, p. 191 y s. (elevado número de casos sospechosos; BaFin también puede actuar contra los bancos en los que los operadores de las transacciones no autorizadas mantienen cuentas), Informe anual de BaFin 2007, pp. 207 f. (examen de la obligación de obtener una licencia), Informe Anual 2010 de BaFin, p. 245 f. (las empresas pueden tener la obligación de obtener una licencia establecida con BaFin incluso antes de iniciar sus operaciones comerciales; folletos de BaFin), Informe Anual 2012 de BaFin, p. 213 (la BaFin publica un nuevo folleto sobre la intermediación de inversiones financieras; las plataformas de negociación en el mercado secundario para las participaciones en sociedades limitadas de fondos ya existentes también están sujetas a la concesión de licencias), Informe Anual 2013 de la BaFin, p. 58 (los operadores de empresas tienen la posibilidad de que la BaFin compruebe previamente sus actividades previstas en relación con el requisito de concesión de licencias), así como el respectivo Informe Anual de la BaFin, capítulo “Tareas transversales”.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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