In Germania, secondo il § 24c della legge bancaria tedesca (KWG), le banche devono mantenere tutti i dati anagrafici e di transazione dei clienti a disposizione per il recupero automatico. In base al Regolamento sulle informazioni sugli interessi (ZIV), entrato in vigore nel 2005, tutti i redditi da interessi nell’UE devono essere comunicati automaticamente all’Ufficio Federale Centrale delle Imposte (BZSt) di Bonn. – Le transazioni sensibili vengono quindi sempre più spesso effettuate in contanti, oppure si ricorre a un prestanome o a un uomo di paglia. – Si veda address spoofing, requisito di autenticazione, informazioni bancarie, nota di osservazione, denaro in volo, denaro sporco, riciclaggio di denaro, hawala, furto d’identità, requisito di verifica dell’identità, requisito di informazione, innominato, transazione insider, divulgazione del conto, congelamento del conto, conto, anonimo, registro dei crediti, pubblico, nominee, conto numerato, centri finanziari offshore, outsourcing, trappola pasionaria, Payment Transactions Ordinance, Interest Information Ordinance, seconda carta d’identità. – Cfr. Relazione annuale 2013 della BaFin, pag. 85. (Raccomandazioni sull’autenticazione dei clienti da parte del Forum europeo sulla sicurezza dei pagamenti via Internet).
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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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