Inden for den finansielle sektor: udøvelse af virksomhed under en privat persons eller en enheds navn uden tilladelse. – I modsætning til adresse-spoofing, hvor der simuleres en fiktiv, imaginær identitet, bruger identitetstyveri navnet på en privatperson eller virksomhed, der faktisk eksisterer. Sidstnævnte får normalt først kendskab til de operationer, der er udført under deres identitet, når der rejses krav mod dem. Af denne grund anses identitetstyveri også for at være langt mere skadeligt end adresseforfalskning. Det skyldes, at de personer, der er berørt af tyveriet, undertiden må pådrage sig store udgifter for at fremlægge tilsvarende beviser over for de påståede kontraherende parter og også over for de finansielle myndigheder. – Tilsynsmyndighederne har næppe nogen mulighed for at stoppe sådanne kriminelle handlinger på finansmarkedet. Selv institutioner, der handler omhyggeligt inden for rammerne af forpligtelsen til at kontrollere identiteten, kan ikke helt udelukke identitetstyveri, især da det ikke er blevet alt for vanskeligt at bringe fremragende forfalskede dokumenter i omløb på grund af de tekniske muligheder i dag. Identitetstyveri på verdensplan er blevet et stigende problem. Tricket går ud på at indhente oplysninger om en person og derefter bruge oplysningerne til at ansøge om identitetskort, konti og kredit i den pågældende persons navn. I Tyskland er der ofte ikke meget mere nødvendigt for at få en fødselsattest end navn, forældrenes navn og fødselsdato. Hvert dokument, der opnås, bruges derefter som identifikation for at få flere identitetsdokumenter. – Se autentifikationskrav, Bankoplysninger, Bankhemmelighed, Observationsnote, Financial Intelligence Unit, Hvidvaskning af penge, Internettilbud, Konto, anonym, Konto, falsk, Kontooplysning, Kontoblokering, Kontooplysning, Kundeoplysningspligt, Markedsgennemskuelighed, Skyggebankvirksomhed, Nominee, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Andet identitetsdokument.
Bemærk: Den finansielle encyklopædi er beskyttet af ophavsretten og må kun anvendes til private formål uden udtrykkeligt samtykke!
Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadresse: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/